Как начисляется зарплата в сбербанке
Пакет услуг Зарплатный
Привилегии для тех, кто получает зарплату на карту МИР Золотая или МИР Золотая «Аэрофлот»
Три бесплатные Золотые карты Visa 2
Что ещё входит в пакет Зарплатный
Выдача Справки о доступном остатке и выдача реквизитов для перевода – бесплатно, если обращается владелец счета
Как подключить
С помощью СМС-банка
В отделении СберБанка:
1 При подключении пакета услуг устанавливается испытательный период 36 месяцев, включая месяц оформления, в течение которого плата за обслуживание не взимается. По окончании испытательного периода при несоблюдении суммарного баланса 50 000 ₽ на последний день месяца, комиссия составит 100 ₽/мес. Подробнее в условиях и тарифах.
2 Банковские карты в валюте Российской Федерации, долларах США, евро: Visa Gold Золото без взимания платы за обслуживание. Максимальное число одновременно активных банковских карт (основных и дополнительных), выпущенных в рамках Пакета услуг – 3 (три). Владельцем банковских карт, выпущенных рамках Пакета услуг, является клиент, заключивший Договор. Дополнительная банковская карта учитывается у того клиента, кто является фактическим владельцем счёта, к которому выпущена банковская карта.
3 Уведомления (сервис «Уведомления по карте») — оповещения об операциях по карте с помощью смс или push-уведомлений. Тариф для Золотых карт Visa – 0 ₽/мес. Подробнее о способах подключения.
4 Предложение действительно для действующих и новых клиентов СберБанка – Держателей Золотых Карт в рамках акции «Повышенные бонусы по картам Голд» (далее – Акция) Уполномоченной компании и в порядке, предусмотренном Правилами Бонусной Программы. Срок Акции: с 01.01.2020 г. и не ограничена сроком действия.
Зарплатный проект Сбербанка
На текущий момент Сбербанком выпущено 100 млн пластиковых карт (в т. ч. около 35 млн зарплатных), а количество банкоматов в собственной сети банка достигло 50 тыс. по всей стране.
На текущий момент Сбербанком выпущено 100 млн пластиковых карт (в т. ч. около 35 млн зарплатных), а количество банкоматов в собственной сети банка достигло 50 тыс. по всей стране. Поэтому логично, что Сбербанк за последние годы быстро занял лидирующие позиции по зарплатным проектам. Их суть заключается в том, что организация или другой работодатель перечисляет заработную плату всем своим работникам в банк одним платежом. Вместе с перечислением средств, работодатель подаёт в банк ведомость по сотрудникам, сколько и кому должно быть зачислено.
Для того, чтобы это стало возможным, организация (ИП, государственное учреждение, другой работодатель) должна заключить с банком соответствующий договор. В свою очередь Сбербанк выдаёт всем сотрудникам предприятия дебетовые карты (Visa или MasterCard). Условия зарплатного проекта могут быть различными и отличаться в некоторых положениях, к примеру, банк может предлагать различный размер овердрафта по карте. Крупные предприятия могут выбить для себя хорошие условия через конкурс зарплатных проектов. В таких конкурсах Сбербанк часто принимает активное участие.
Инструкция по внедрению зарплатного проекта
Для запуска зарплатного проекта в организации необходимо подписать со Сбербанком специальный договор-оферту. Делается это путём подписания заявления о присоединении к условиям банка в рамках «зарплатных» проектов. Типовые условия избавляют от необходимости подписывать дополнительные соглашения каждый раз, когда банк подключает новую услугу. В то же время, отдельные положения договора банк может менять по своему усмотрению, что может не всегда соответствовать интересам клиента.
Сбербанк выдаёт работникам предприятия дебетовые зарплатные карты Visa или MasterCard разных уровней: от начального уровня (Visa Electron, Maestro) до премиального (Gold и Platinum систем Visa и MasterCard). Уровень зарплатной карты зависит от масштаба организации и должности сотрудника, его предполагаемых доходов. Сотрудники небольших организаций должны сами прийти в банк, чтобы подписать договор на открытие карты и забрать банковский пластик. Для средних и крупных предприятий Сбербанк может выделить одного или нескольких сотрудников для обслуживания работников и выдачи им зарплатных карт по месту работы.
Потребительский кредит от Сбербанка для зарплатных клиентов
Для держателей зарплатных карт Сбербанк предлагает ряд бонусов, среди которых льготные потребительские кредиты до 3 млн руб. на срок от 3-х до 60-ти месяцев. Максимальная сумма кредита рассчитывается для каждого отдельного клиента, исходя из таких показателей:
Поскольку банк владеет базовой информацией о каждом держателе карты, на рассмотрение заявки уходит не более нескольких часов. Кредиты для зарплатных клиентов выдаются с пониженной ставкой и могут быть оформлены прямо на рабочем месте заёмщика.
Условия и тарифы зарплатного проекта Сбербанка
Для зарплатного проекта в Сбербанке действует льготные тарифы на выпуск, обслуживание, выдачу наличных и другие действия с зарплатными картами. Так, выпуск и обслуживание зарплатной карты бесплатно. Выдача наличных средств в банкоматах территориального отделения и в пределах суточного лимита также происходит с нулевой комиссией. Для карты классического уровня и выше комиссия за выдачу наличных не взимается в банкоматах всех территориальных отделений Сбербанка в РФ. От уровня карты зависит и размер суточного лимита – от 50 тыс. руб. для карт начального уровня (Visa Electron, Maestro) до 1 млн руб. для карт уровня Platinum.
При снятии суммы сверх суточного лимита, банк берёт дополнительную комиссию на эту сумму. Важно помнить, что временные рамки суточного лимита берутся по московскому времени, независимо от региона страны. По дебетовым зарплатным картам может быть установлен лимит овердрафта (кредит на сумму платежа, сверх остатка на карте) с 20% ставкой за пользование и 40% ставкой пени за несвоевременное погашение. Для организаций Сбербанк предлагает специальный тарифный план «зарплатный», который включает в себя расчётно-кассовое обслуживание и зарплатный проект на специальных условиях. Основной расход по такому тарифному плану – месячная плата в районе 3500 руб., незначительно отличающаяся в разных регионах страны.
Документы для зарплатного проекта Сбербанка
Преимущества зарплатного проекта Сбербанка
Зарплатный проект Сбербанка имеет достаточно много сильных сторон, обусловленных, прежде всего, огромными масштабами банка и наличием программ для увеличения клиентской базы держателей пластиковых карт. Возможности Сбербанка позволяют ему размещать кредитного специалиста и устанавливать банкоматы прямо на крупных предприятиях, присоединившихся к условиям зарплатного проекта. Сформированная банковская история держателей зарплатных карт даёт право на получение льготных кредитов на приобретение недвижимости, автомобилей и других целей. Приятным дополнением для держателей карт являются также доступ к сервису «Сбербанк ОнЛ@йн» и мобильному банкингу.
Зарплатный проект в «Сбербанк Онлайн»
Держатели карт не могут самостоятельно подключиться к зарплатному проекту через систему «Сбербанк Онлайн». Для этого необходимо обратиться к работодателю с заявлением о выплате заработной платы на карту Сбербанка. В документе нужно указать реквизиты счёта карты для перевода денег.
Если вы устроились на новую работу, где зарплата перечисляется через Сбербанк, то работодатель сам предложит вам оформить карту. Никуда ходить не нужно. Её привезут на работу. Если вы хотите получить доступ в личный кабинет через «Сбербанк Онлайн», то для этого потребуется посетить офис банка с паспортом.
Зарплатная карта Сбербанка
Крупнейший банк России обслуживает без малого 100 млн частных клиентов. Зарплатные карты Сбербанка — популярное предложение, воспользоваться которым могут официально трудоустроенные граждане.
Список зарплатных карт Сбербанка
Сервис Brobank.ru следит за продуктовыми линейками кредитных организаций, чтобы пользователи получали только актуальную информацию. Категории «Зарплатные карты» в Сбербанке — нет. Причина заключается в том, что зарплатной можно сделать практически любую пластиковую карту.
В соответствии со ст. 136 ТК РФ, наемные сотрудники имеют право самостоятельно определять кредитную организацию, на счет в которой работодатель будет перечислять заработную плату. Ущемление данной возможности со стороны работодателя считается нарушением трудового законодательства.
Следовательно, граждане могут выбирать банк по своему усмотрению, на карту которого будут получать заработную плату. В большинстве случаев в виде зарплатных используются дебетовые карты, по которым предусмотрены дополнительные бонусные опции: cashback, проценты на остаток и прочие.
Зарплатная карта Mastercard Сбербанка
Одно предложение, относящееся к данной категории, у Сбербанка есть. Крупнейшая кредитная организация России совместно с международной платежной системой Mastercard разработали проект, по условиям которого клиенты банка могут сделать свои дебетовые карты зарплатными. Преимущества при переводе заработной платы на карту Mastercard следующие:
Держатели карт VISA и МИР также могут сделать их зарплатными: ограничений в этом плане нет. Но указанные бонусные опции доступны только при переводе заработной платы на продукты платежной системы Mastercard. Оформить перевод можно в интернет-банке Сбербанк Онлайн.
Как карту Сбербанка сделать зарплатной
Для этого используется мобильное приложение Сбербанк Онлайн. Необходимо выбрать карту и перейти в ее настройки. В разделе «Дополнительно» открыть пункт «Сделать карту зарплатной». Далее необходимо ознакомиться с условиями оказания Сбербанком данной услуги. Если клиента все устраивает, он переходит по ссылке формирования заявления.
Заявление формируется автоматически с реквизитами карты. Документ необходимо распечатать, подписать и передать в бухгалтерию по месту трудовой занятости. После подписания и передачи заявления следующая заработная плата будет перечислена на карту Сбербанка. Для клиента данная услуга оказывается банком бесплатно.
Оформление зарплатной карты в офисе Сбербанка
Данная опция была добавлена в Сбербанк Онлайн относительно недавно. Ранее для этого клиенты обращались за заявлением напрямую в банк. Воспользоваться подобной услугой можно и в настоящее время.
Сделать это можно как при оформлении новой карты, так и перевести заработную плату на свою действующую карту. Сотрудник выдаст бланк заявления, который потребуется подписать и передать в бухгалтерию по месту работы. Активируется услуга с момента первого перечисления денежных средств работодателем.
Преимущества перевода зарплаты в Сбербанк
Смысл любого зарплатного проекта заключается в удобстве расчетов для работодателя и наемного сотрудника. Как правило, организация пользуется услугами того же банка, в котором открыто расчетно-кассовое обслуживание. При этом действующий партнер может предлагать невыгодные условия, поэтому работодатель вынужден оформлять зарплатный проект в другом банке.
Для физических лиц выбор зарплатного банка зависит не только от количества банкоматов или отделений на территории населенного пункта. Наиболее верное решение: заключение договора с тем банком, услугами которого лицо пользуется или планирует воспользоваться в будущем. Кредитные организации крайне лояльно относятся к своим зарплатным клиентам, и Сбербанк в этом отношении не стал исключением. После подписания договора граждане могут рассчитывать на следующие привилегии со стороны банка:
Заявки на кредитные продукты, поступающие от зарплатных клиентов, рассматриваются Сбербанком в приоритетном порядке. Вероятность положительного решения в данном случае всегда выше, так как банк «видит» официальные доходы потенциального заемщика. Если по условиям предложения требуется подтверждать доходы, то для лиц, получающих заработную плату на карту Сбербанка, данное требование опускается.
До скольки Сбербанк переводит зарплату
В соответствии со ст. 136 ТК РФ, работодатель обязан перечислять на счет наемного работника заработную плату в размере и в срок, указанных в трудовом соглашении или гражданско-правовом договоре (ГПХ). Предпочтительным способом расчета между компанией и сотрудником является безналичный перевод на карту в рамках зарплатного проекта. По каким правилам производится зачисление зарплаты в Сбербанке — разъясняем далее.
Правила зачисления заработной платы
Справка сервиса Brobank.ru: точные сроки расчета между работодателем и наемным сотрудником прописываются в трудовом договоре — это требование законодательства. Работодатель должен позаботиться о том, чтобы работник получил заработную плату не позднее дня, указанного в соглашении.
Конкретные даты расчета закон не устанавливает: они определяются коллективным трудовым соглашением. Следовательно, это могут быть любые рабочие дни месяца, максимальный период между которыми не должен превышать 15 календарных дней. Минимальная периодичность расчета — не реже двух раз в месяц. На практике зарплата разделяется на авансовую часть, которая выплачивается в середине месяца, и основную часть — перечисляется в конце текущего месяца или в начале следующего.
Работодатель не может по своему усмотрению изменять порядок и размер выплат. Это запрещено трудовым законодательством. Если день выплаты заработной платы выпадает на праздничный или выходной, деньги сотрудникам переводятся заранее, иначе просрочка на 1 и более дней будет квалифицирована в виде задержки зарплаты.
В течение какого времени банки переводят заработную плату
Условия проведения расчетов зависят от конкретного банка. Кредитная организация — среднее звено в цепочке между работодателем и работником. Зарплатный проект работает следующим образом:
В большинстве случаев сверка информации занимает в банке один рабочий день. Следовательно, работодатель должен сформировать и направить в банк реестр выплат и прочие документы за 1-2 дня до наступления срока выплаты заработной платы. Если все делается по правилам, то зарплата поступает на счета сотрудников без задержек. Какие-либо просрочки со стороны банка — практически исключены, поэтому не поступление зарплаты в срок — причина на стороне работодателя.
До скольки Сбербанк переводит заработную плату
Будучи крупнейшим банком России, Сбербанк обслуживает более 2,6 млн юридических лиц. Подавляющее большинство государственных организаций обслуживается непосредственно здесь.
Первый банк страны ведет зарплатные проекты в соответствии со своими требованиями, а также с пожеланиями клиентов. Сбербанк перечисляет заработную плату в течение 90 минут с момента, когда компания-работодатель направит в банк всю необходимую документацию.
Следовательно, в случае со Сбербанком не работает упомянутое ранее «правило одного дня», в течение которого банк проверяет поступившую от работодателя информацию. С момента поступления документации проходит не более полутора часов, в течение которых денежные средства поступают на карты участников зарплатного проекта.
Важно брать в расчет и длительность рабочего дня в Сбербанке. Если со стороны работодателя нет задержки, то средства поступают на счета сотрудников до 19:30 по местному времени. Если деньги к этому моменту не зачислены, значит, операция переносится на следующий рабочий день.
Если зарплатный проект ведется в другом банке
В соответствии со ст. 136 ТК РФ, работник вправе отказаться от участия в зарплатном проекте работодателя и самостоятельно выбрать кредитную организацию, на карту которой он планирует получать заработную плату. Работодатель не может препятствовать реализации наемным сотрудником данного права.
В этой связи возникают ситуации, когда компания обслуживается в одном банке, к примеру, в Альфа-Банке, а один или несколько сотрудников получают заработную плату на карты Сбербанка. При подобном раскладе схема и правила зачисления зарплаты остаются прежними, но теперь организация направляет деньги в банк напрямую. Пока кредитная организация не получит денежные средства, она не сможет их перевести на карту своего клиента.
Сбербанк переводит заработную плату не позднее следующего рабочего дня после поступления денег от работодателя. Чтобы не было задержки с выплатой, компания обязана проследить за отправкой средств минимум за день до наступления крайнего срока расчета с наемным сотрудником.
Переводит ли Сбербанк зарплату в понедельник или в выходные дни
Если работодатель со своей стороны не допустил нарушений и направил в банк все необходимые сведения в срок, то зачисление зарплаты в Сбербанке в понедельник производится в штатном режиме, в соответствии с общими правилами обслуживания зарплатного проекта. В выходные и праздничные дни зарплата на карты сотрудников компании не перечисляется до ближайшего рабочего дня.
При этом платежные ведомости со стороны работодателя Сбербанк принимает круглосуточно, без выходных и праздничных дней. Их исполнение переносится до следующего рабочего. Именно поэтому работодатель обязан брать в расчет нерабочие дни, чтобы не случилась задержка по выплатам вознаграждения сотрудникам.
Что делать, если не пришла зарплата на карту Сбербанка
Задержка с заработной платой в 99% случаев возникает на стороне компании-работодателя, которая может не выполнить свои обязательства в срок. Наиболее частые причины:
Если работодатель настаивает на том, что с его стороны никаких нарушений не было, то следует за разъяснениями обращаться напрямую в Сбербанк. В телефонном режиме задать вопросы сотрудникам кредитной организации можно по короткому номеру 900.
Источники:
Как начисляется зарплата в сбербанке
Нет. Зачисление денежных средств в рамках зарплатного проекта возможно только на счета, открытые в Сбербанке.
В соответствии с условиями договора.
Если у вас есть счёт в филиале, где вы заключали зарплатный договор и есть согласие на списание платы за услуги банка, комиссия списывается с вашего счёта автоматически в день формирования банком указанной платы.
В остальных случаях комиссия оплачивается на основании счёта, выставленного банком. Сроки оплаты определены условиями договора.
В рабочие дни: в регионе, где был заключён договор, ежедневно (в т.ч. по выходным и
праздничным дням) с 7:00 до 23:30, в других банках — с 7:00 до 22:30. Подробнее можно узнать по ссылке.
С помощью Сбербанк Бизнес Онлайн. Создайте зарплатный реестр — укажите информацию о выплате, добавьте сотрудников и суммы зачислений. Затем подпишите реестр и отправьте в банк. Пошаговая инструкция — в разделе Помощь по Сбербанк Бизнес Онлайн.
Нет, нельзя. Один реестр — одно платёжное поручение.
Мы составили 7 основных рекомендаций по оформлению реестров и расчётных документов к ним.
Основные рекомендации по оформлению реестров и расчётных документов к ним
1. Используйте средства на расчётном счёте в Сбербанке
Вы можете дать разрешение банку на списание с расчётного счёта сумм по реестрам. Тогда вам не придется самостоятельно формировать платёжные поручения — банк оперативно сделает это за вас.
2. Указывайте вид выплаты в реестре
При формировании реестра в Сбербанк Бизнес Онлайн вам необходимо выбрать Вид зачисления (заработная плата, пособие на детей или другое). Тогда в выписке по расчётному счёту организации будет указан вид выплаты, получатель получит соответствующее СМС‐уведомление, а в выписке по своему счёту он увидит сумму с соответствующим пояснением.
Выплаты по зарплате положительно влияют на кредитный потенциал получателя. От вида выплаты зависит также стоимость операции зачисления.
! Если с получателя выплаты по исполнительному производству должна быть взыскана определенная сумма, то размер взыскания напрямую зависит от того, какие именно средства поступили на счёт получателя. Поэтому важно указать, что производится выплата алиментов или других иммунитетных средств, в соответствии с требованиями Федерального закона Об исполнительном производстве.
! Если выплата осуществляется на номинальный счёт (см. ст. 37 ГК), то по условиям такого счёта некоторые виды выплат не могут быть на него зачислены.
! Для некоторых видов выплат при проведении валютной операции по реестру могут потребоваться дополнительные подтверждающие документы, поэтому использование их в валютных операциях по реестрам не предусмотрено.
3. Обратите внимание на реквизиты получателя
Получателем средств для распределения по реестру является банк. В платёжном поручении к реестру в реквизите Счёт получателя должен быть указан корреспондентский счёт банка, который можно найти на сайте банка или в договоре. В наименовании получателя указывается название подразделения банка, с которым заключён зарплатный или социальный договор.
4. Обратите внимание на суммы документов
Суммы платёжного поручения к реестру и самого реестра должны совпадать.
5. Обратите внимание на номера реестра и договора
Важно корректно указать вид выплаты, номер реестра должен быть указан вместе с ключевым словом. Банк быстро разберётся, какой именно реестр соответствует этому платёжному поручению. Номер действующего договора нужно указать без пробелов и в форме, понятной любому человеку или компьютерой программе.
Рассмотрим правильный пример для реестра №123 по заработной плате, где зелёным цветом выделен текст, на который нужно обратить особое внимание.
Выплата зарплаты за февраль 2019 по реестру 123 по договору 12345678 от 12.12.12 на банковские счета работников
6. Используйте (скобки)
Если вам необходимо, чтобы при возврате частично не зачисленной суммы по реестру (при наличии расхождений ФИО получателей, закрытых счетов и т.п.) в расчётном документе сохранилась часть текста исходного документа, то укажите нужную информацию в круглых скобках в начале текста назначения платежа:
(л/c 12345678910) Выплата зарплаты за февраль 2019 по реестру 123 по договору 12345678
Возврат в этом случае будет выглядеть так:
(л/c 12345678910) Возврат по реестру 123 по договору 12345678
7. Оформляйте валютные операции правильно
Если ваша организация осуществляет выплаты на счета физических лиц-нерезидентов или является нерезидентом, то при составлении платёжных поручений в назначении платежа перед текстом должен быть указан код вида операции в формате
Например, назначение платежа при выплате заработной платы может выглядеть так:
Перед обработкой реестра банк проверяет код вида операции. Если он соответствует виду выплаты (зачисления), указанному в реестре, то зачисление на счета получателей будет проведено успешно. В ином случае потребуются исправления в назначение платежа или указание другого вида выплаты в реестре и повторное отправление их в банк.
Если по договору за вас формирует платёжные поручения к реестрам банк, то в выписке по счёту организации списание средств по реестру будет отражено с указанием в назначении платежа такого кода вида операции, который соответствует выбранному вами виду зачисления в реестре. Не все виды выплат в этом случае допускается выбирать в реестрах.
Если ваша организация не является бюджетной или кредитной, получатели-резиденты и нерезиденты должны быть указаны в разных реестрах.