Как не попасться на скам
Самый опасный вид скама: как потерять всё!
API-скам — самый опасный вид скама. CS.MONEY подготовили для вас подробное руководство о том, что такое API-скам, и как от него защититься и что делать, если вы все-таки попались.
Как происходит API-скам
Ты совершил выгодный обмен, открываешь свой инвентарь… а там пусто. Ничего. Все потеряно. Теперь это случилось и с тобой. Ты никому не давал свои логин и пароль, использовал Steam Guard, но… Тебя заскамили. Как же это могло случиться? Это был API-скам.
Как теряют API-ключ?
S1mple терял несколько ножей – а он знал о скамерах гораздо больше обычного игрока в CS:GO. Как это происходит? И как ты потерял за минуту свой Glock-18 | Water Elemental? Ставим африканскую сетку (FT) на то, что ты зашел поиграть на сайт-рулетку, тебе выпал “драгонлор” и ты, как и любой уважающий себя гражданин, конечно же, поверил.
Видишь разницу между этими двумя сайтами? Мы тоже нет. Но на правом сайте тебя заскамят и ты потеряешь все. Скам-сайты похожи на CS.MONEY не только адресом, но и внешним видом. Ты попадешь на «обычный» сайт, где рассматриваешь скины, выбираешь float, но всё, что ты видишь – обман.
Когда ты заходишь на поддельный сайт и логинишься в свою учетную запись Steam, ты попадаешь в сети мошенника. Нажатие на кнопку “Войти с помощью Steam” открывает фальшивое окно авторизации.
Не стоит верить своим глазам: выглядеть подделка будет как оригинал. Ты увидишь окно с предложением ввести код Steam Guard, введешь его и получишь сообщение об ошибке. Именно в этот момент твои логин и пароль получит не Steam, а мошенник. Ты сам отдал ему всё. Steam Guard ничем тебя не защитил.
Что будет дальше? Мошенник зайдет в твой аккаунт и в любой момент может забрать у тебя все, а ты даже не узнаешь об этом.
Ты уже бывал на подозрительных сайтах, но ничего не случилось? Рано радоваться – мошенник автоматически отслеживает все твои предложения обмена. И как только ты будешь обменивать свой Glock-18 | Water Elemental, бот отменит трейд, скопирует аватар и никнейм второго участника обмена, и… твои скины отправляются скамеру.
Привык проверять профили при торговле? В новом, фальшивом предложении обмена будут совпадать почти все детали. Те же скины, тот же аватар и никнейм… вот только нет ножа, который бот должен передать тебе. Ты подтверждаешь обмен, и все твои скины уходят к мошеннику, а взамен ты получаешь… ничего.
Как защититься от API-скама?
Плохая новость: злоумышленник не вернет тебе скины, Steam тоже. К сожалению, полиция вряд ли сможет помочь. Ты добровольно отдал все свои сокровища. Со скинами придется попрощаться.
Мы составили инструкцию, которая может тебе защититься от такого исхода.
Достаточно трёх простых шагов, чтобы никто не украл твои скины!
3. Запомни навсегда адрес CS.MONEY и всегда проверяй свою адресную строку
Инструкция для заскамленных пользователей
1.Меняем пароль в настройках аккаунта в Steam.
2. Выходим из Steam аккаунта на всех устройствах. Кнопку можно найти по ссылке – http://store.steampowered.com/twofactor/manage
3. Отзываем API ключ, сгенерированный злоумышленниками. Сделать это можно по ссылке https://steamcommunity.com/dev/apikey. Генерировать новый ключ не нужно.
4 главных правила безопасности
Готов проверить свои знания? Пройди наш тест:
Что такое скам и как под него не попасть? 5 лучших советов по защите вложений!
Приветствую, вебинвесторы! Недавно я писал о признаках финансовых пирамид, а сегодня я решил немного продолжить тему и поговорить о таком понятии, как скам (scam), которым заканчивается практически каждая пирамидальная схема. В переводе это слово означает «афера, мошенничество, жульничество», а применительно к Интернет-инвестициям имеется ввиду спланированное банкротство (обычно с потерей денег вкладчиками).
Думаю, некоторые из вас инвестируют в хайпы или неоднозначные инвестиционные компании, осуждать вас за это не буду, я против мошенничества, а не его потенциальных жертв. И даже если вы не любите рисковать, консервативный инвестиционный портфель невозможен без понимания как вовремя вывести деньги из компании и избежать банкротства. Из сегодняшней статьи вы узнаете, что такое скам, а также всё о признаках грядущих проблем в еще «живых» проектах. Эти знания реально повысят ваши шансы избежать потери вкладов в будущем!
Спасибо за внимание, продолжаем!
Скам — что это такое?
Стоит чётко понимать разницу: банкротство — это когда компания физически не может рассчитаться по своим обязательствам, потому что платить нечем. А вот скам — это спланированное банкротство, причем с самого старта проекта, то есть его первоначальная цель была именно «кинуть» людей на деньги.
Печально, но в Интернет-инвестировании львиная доля всех банкротств — это скамы. Если какая-то компания перестает выплачивать деньги своим вкладчикам, говорят, что она соСКАМилась. Чаще всего так и есть, но доказать это обычно непросто — хайп/пирамида обычно маскируется под нормальную инвестиционную компанию и имеет легенду о своей деятельности — торговля на рынках, стартап, экзотические инвестиции и т.д.
Зачем, спросите вы, планировать банкротство заранее? В случае с финансовыми пирамидами это логично, иначе в какой-то момент выплаты превысят поток новых вкладов и владелец проекта обанкротится. Не для того он ввязывался в незаконную деятельность, чтобы еще и деньги потерять 🙂 Когда становится понятно, что больше денег из проекта не выжать, администратор объявляет, что на него напали инопланетяне и забрали деньги в силу непредвиденных обстоятельств платить возможности нет, проект закрывается.
А сам в это время забирает всё, что есть на счетах и скрывается. Естественно, чтобы не попасть под арест, вся схема должна быть продумана и спланирована заранее. Инвесторам же остаётся только жаловаться по форумам и писать коллективные заявления в полицию. Не слышал, чтобы это хоть кому-то помогло вернуть деньги…
После крупных скамов на форумах и блогах начинается ДРАМА — многотысячные темы, десятки и сотни статей, одни надеются всё-таки вернуть потраченные нерационально деньги, другие понимают что всё пропало и просто изливают свой гнев, а третьи присаживаются поудобнее и, пожёвывая попкорн, с удовольствием наблюдают за происходящим 🙂 Хотя весёлого здесь мало — люди иногда делают безумные вещи вроде взятия кредитов на инвестиции в хайпы и после неудачи им не позавидуешь.
Почему происходит скам?
По версии админов и инвесторов версии могут сильно отличаться — разницу отлично демонстрирует эта картинка, которую я нашёл на одном из хайп-сайтов (не особо горю желанием их читать, но ради дела приходится 🙂 ):
Что такое скам со стороны инвесторов и админов 🙂
«Админ забрал кассу» — чаще всего это так и есть, поэтому владельцам проекта важно снять с себя ответственность или хотя бы уменьшить панику. Людям вешают лапшу на уши разнообразными способами:
И так далее… На самом деле реальная причина скама (именно скама, а не банкротства) обычно одна из двух:
Теперь давайте перейдём, пожалуй, к самому важному в этой статье — если вы знаете, что такое скам, и вас все же занесло в сомнительный инвестиционный проект, как понять, что скоро начнутся проблемы?
Признаки скорого скама компании/инвестпроекта
Итак, если вы хотите заработать и вовремя вывести все деньги, важно внимательно следить за признаками, которые могут предвещать проблемы с выплатами. Собственно, эти проблемы — уже серьёзный звоночек и сильный признак скорого скама. Начинается всё с небольших задержек, а дальше проблемы растут как снежный ком — люди всё видят и хотят забрать свои вклады, количество заявок на вывод вырастает в несколько раз и конец наступает довольно быстро.
Если всё-таки уже поздно и деньги вывести не удалось, несмотря на наличие одного или нескольких признаков скама инвестиционного проекта, важно заранее позаботиться о защите своих вложений.
Как защититься от возможного скама?
Первый и очевидный совет — сотрудничайте только с серьёзными компаниями, которые уже много лет на рынке и имеют десятки-сотни тысяч клиентов. В свою очередь, хайпы и подобные варианты вложений игнорируйте — и тогда ваши шансы попасть на скам и даже банкротство будут близки к нулю. Всегда помните о правиле: чем выше доходность, тем выше риски инвестиций.
Ну а если вы отлично знаете, что такое скам и чем он грозит, используйте такие советы:
Напоследок вспомним, какие скамы последних лет остались наиболее губительными для карманов Интернет-инвесторов.
Самые известные скамы последних лет
Когда спрашивают, что такое скам, на ум приходит беспрецедентная серия типа-банкротств Форекс-брокеров, которая коснулась, наверное, каждого активного в то время вебинвестора:
Forex MMCIS Group — компания работала в 2007-2014 годах, но наибольшую известность приобрела благодаря «Индексу Топ-20». Легенда гласит, что в индекс входили 20 лучших трейдеров этого брокера и они были такими крутыми, что все вместе зарабатывали более 100% годовых! Минимальный депозит 100$ открыл двери для высокодоходного инвестирования десяткам тысяч людей, но… на самом деле это было мошенничеством. Скам MMCIS привёл инвесторов в шок, а сюжеты про него шли даже по новостям.
Forex Trend (и Panteon Finance) — эти две связанные компании предлагали в 2009-2015 годах, казалось бы, один из самых прозрачных инструментов в Интернет-инвестировании — ПАММ-счета. Причём высокого качества, инвесторы получали от 3% в месяц с небольшими просадками, повелись все. Скам двух брокеров прошел по разным сценариям — в Panteon сотрудник проиграл все деньги на бинарных опционах, а владельцы Forex Trend создали новую компанию PrivateFX, в которой схема снова работает по второму кругу…
RVD Markets — брокер проработал с 2010 по 2015 год и попал под раздачу на фоне громкого скама FT+PF. Как и упомянутая парочка, RVD Markets предлагал инвестиции в ПАММ-счета и там тоже были высокодоходные управляющие, разница лишь в том, что они таки были реальными, например Nutellonka. В 2015 брокер объявил о банкротстве, указав причиной неудачные операции с швейцарским франком (из серии «проиграл на опционах»). Не очень было похоже на спланированное банкротство, но деньги клиенты обратно так и не получили.
Как видите, даже 5-7 лет работы не дают гарантии, что брокер надёжный и там стоит держать свои деньги. Не говоря о том, что под маской благополучной компании могут прятаться мошенники. Если не хотите попасть на скам, тщательно всё проверяйте перед инвестициями и не держите свои деньги в одном месте, это лучший способ уменьшить потери.
Ну что ж, на этом все! Мы с вами разобрались, что такое скам и как с ним бороться 🙂 Друзья, искренне надеюсь, что проблемы обойдут вас стороной в будущем, но для этого нужно всегда в голове держать информацию из этой статьи и постоянно быть начеку. С высокорисковым инвестированием по-другому нельзя.
Напоследок хотелось бы знать, как много людей, которые на своём опыте познакомились с темой этой статьи. Не поленитесь и проголосуйте, чтобы мы увидели, насколько всё плохо (или нет?):
12
Спасибо за внимание и до встречи в новых статьях 🙂 Вы уже знаете, что такое скам, так что пожелаю с ним никогда не сталкиваться, берегите свои вложения!
Как избежать Ханипота, Рагпула и других видов скама. ПЛЮС наш новый улучшенный скам-фильтр! Часть 1
В мире криптовалют, DeFi, и децентрализованных бирж (DEX), к сожалению, на каждом шагу встречаются скам-проекты, использующие определенные приёмы, чтобы заставить трейдеров и инвесторов вложиться в них и потерять свои деньги.
Часто такие виды скама называют Ханипотами (Honeypots, с англ. «Приманка») и Рагпулами (Rug pulls, с англ. «дёргать коврик»).
Большинство таких видов скама происходит либо на Ethereum (Uniswap или SushiSwap), либо на Binance SmartChain (PancakeSwap).
В этой статье мы рассмотрим, как работают эти виды скама и какие можно применить тактики, чтобы их избежать. Главная цель этой статьи – помочь нашему комьюнити и пользователям ListingSpy избежать потери денег. Образование – мощнейший инструмент, поэтому давайте вникнем в суть и посмотрим, как избежать скама!
Содержание
Как работает Скам
Рагпулы (Rug pulls, «дергание коврика»)
Когда вы покупаете тот или иной токен, он обычно прикреплен к пулу ликвидности.
Пул ликвидности – это сумма средств, которые заблокированы в контракте, создающие некий «пул», где вы можете покупать и продавать монеты. Чтобы не было необходимости ждать кого-то, кто подтвердит вашу покупку или продажу, автоматические маркет-мейкеры используют пулы, тем самым позволяя торговать быстро и эффективно.
Скамеры действуют по следующей схеме – запускают новую монету, прикрепляют её к пулу ликвидности и ждут, когда люди начнут покупать монеты. Как только достаточно людей скупит монеты, скамеры уменьшают пул ликвидности, выводят все деньги и оставляют вас с обесцененной монетой. А вы об этом узнаёте, когда уже становится слишком поздно. «Коврик из под ног уже выдернули».
Ханипоты (Honeypots, «приманки»)
Такие схемы часто менее очевидны не натренированному глазу, порой их трудно обнаружить даже опытному криптотрейдеру.
Даже опытные трейдеры становятся жертвами ханипотов, они видят, как “накачивается” цена монеты, и “запрыгивают в поезд”, не проверив все досконально.
Скаммеры вставляют в контракт фрагмент кода, который позволяет выводить монеты только на определенные (их собственные) кошельки.
Они запускают монету, и люди начинают её покупать. Видя, как “накачивается” монета, люди думают: «Воу, потрясающе!» Стоимость растёт и растёт. «Красных свечей» на графике мало, или даже нету совсем. Скорее всего, вы задержитесь на некоторое время, а потом всё же решите, что этого достаточно, и попытаетесь вывести деньги. И только здесь вы обнаружите, что не можете этого сделать, так как в контракте сказано, что вывод денег позволен только на конкретные кошельки.
Ваши деньги зависли в воздухе, и вы ничего не можете с этим поделать. А скамер может вывести деньги в любой момент.
Примечание: некоторые из таких схем длятся в течение нескольких дней или недель, и люди думают, что они наткнулись на золотую жилу. Думают что стоимость взлетит до небес, и продолжают покупать ещё и ещё.
Что можно сделать, чтобы избежать скама
НАУЧИТЕСЬ ПОЛЬЗОВАТЬСЯ СЛЕДУЮЩИМИ ИНСТРУМЕНТАМИ
Помимо необходимости быть очень внимательным, существуют инструменты, которые помогут вам «прочитать скрытые знаки» и избежать распространённых схем скама.
Etherscan и BscScan – два инструмента, которые помогут вам бороться против скамеров.
Вот как они могут быть полезны:
Сначала найдите Token ID (ID токена) монеты которую хотите проверить, и введите его в соответствующий blockchain-сканер (BscScan / Etherscan).
На следующей странице перейдите в «Token Tracker (Токен-трекер)». Вы увидите вкладку с надписью «Holders (Держатели)». Здесь вы можете увидеть все кошельки с токенами и пулы ликвидности.
Token Sniffer – ещё один великолепный ресурс. Введите идентификатор токена вверху справа и посмотрите результат «Automated contract audit (Автоматизированный аудит контракта)». Если там есть какие-либо предупреждения, держитесь подальше от этого проекта.
«No prior similar token contracts (Отсутствие предыдущих контрактов с подобными токенами)» иногда является ложным предупреждением, потому что многие проекты используют шаблоны контрактов, а уникальный контракт просто означает, что он был написан без использования шаблона. Однако в таких кастомных контрактах есть дополнительный риск эксплойтов, поскольку они не были тщательно протестированы и могут содержать неизвестные уязвимости.
Посмотрите транзакции
Вы можете мониторить транзакции с помощью Etherscan / BscScan или можете зайти на веб-сайты PooCoin или DexTools, там ввести Token contract address (Адрес контракта токена) и изучить список транзакций. Если вы видите, что нет продающих кошельков, или все продажи идут с одного-двух кошельков – держитесь подальше. Скорее всего, это Ханипот. Если же продажа ведётся с большого количества кошельков – здесь, вероятно, безопасно.
ТЩАТЕЛЬНО ПРОВЕДИТЕ СВОЁ СОБСТВЕННОЕ ИССЛЕДОВАНИЕ (aka DD / DYOR)
Один из лучших способов избежать скама – это самому быть очень внимательным.
Что это значит? Это значит, что нужно посмотреть, кто создал токен, изучить веб-сайт, проверить код, узнать подробнее о команде и т.д.
По сути, это означает, что прежде чем вложить свои деньги, нужно тщательно изучить проект – сделать DYOR (Do Your Own Research).
Вот некоторые вещи, на которые следует обратить особое внимание, так называемые «красные флажки»:
1. Внимательно изучите веб-сайт.
Здесь всё довольно просто, если веб-сайт выглядит будто делался на скорую руку, и сам функционал не на должном уровне – это плохой знак!
Проверьте, когда был зарегистрирован домен для веб-сайта, перейдите на whois.domaintools.com и введите имя домена.
Если домен был зарегистрирован в течение 24 часов или меньше перед запуском проекта, будьте уверены – это скам.
2. Проверьте их социальные сети.
У хороших проектов будут профессиональные менеджеры социальных сетей, авторы и другие креативщики.
А вот скам-проекты не часто могут похвастаться такими вещами.
3. Изучите подписчиков в Twitter и Telegram.
Вычислить ботов и фейковые аккаунты в Twitter довольно просто.
Такие аккаунты, как правило, не очень старые, созданы в течение недели, максимум нескольких последних месяцев.
Тоже самое можно сказать и о Telegram-аккаунтах.
4. Концентрация токенов в кошельках.
Если заметили, что большая часть токенов хранится в одном или нескольких кошельках – держитесь подальше. Также вас может насторожить следующее.
5. Функция «mint» (mint function).
Функция «mint» позволяет владельцу контракта создавать токены когда ему заблагорассудится!
Бывает, владелец создаёт себе кучу токенов, затем продает их, занижая цену токена, а потом просто исчезает со всеми деньгами.
Всегда ли наличие функции mint – плохо?
Нет, не всегда, есть определенные случаи, когда её использование обосновано и даже необходимо.
Функция mint необходима, когда каждый блок токенов майнится за вознаграждение – представьте себе доходное фермерство на DEX, например Pancakeswap и Uniswap, вознаграждение предусмотрено в самой функции.
Как обезопасить себя, если присутствует функция mint?
Всегда проверяйте, есть ли в ней необходимость.
Фермы доходности и аналогичные проекты нуждаются в функции mint, потому что такой фарминг предусматривает эту функцию для выдачи вознаграждений.
ПРИМЕЧАНИЕ: Если вы торгуете токеном, у которого предусмотрен некий максимальный объём предложения, но при этом есть функция «mint» – то это тревожный звоночек!
Медленный Рагпул
Этот тип гораздо труднее определить!
Тут скамеры обычно создают абсолютно легитимно-выглядящую монету без каких-либо тревожных знаков, и раскидывают большое количество монет по сотням кошельков, к которым есть доступ только у них.
Например, 20% монет распределяются на 500 кошельков по 0,04% на каждый. Когда люди начнут покупать монету и цена начнёт расти, скамеры станут сбрасывать (продавать) свои монеты, чтобы заработать деньги. Люди будут продолжать покупать, а скамеры сливать, пока все их кошельки не опустеют. Такое очень сложно заметить, самый надежный способ – использовать Etherscan или BscScan, и высматривать есть ли большое количество кошельков с приблизительно одинаковым % токенов.
Используйте новый фильтр «Low Liquidity (Низкая ликвидность)» на ListingSpy
Мы продолжаем улучшать Scam Filter (Скам-фильтр), чтобы у наших пользователей всё было благополучно. На данный момент он хорошо работает и удаляет огромное количество токенов со скамом.
Эти токены удаляются исходя из низкого объема продаж, количества транзакций, ликвидности, а также основываясь на том, кто является держателем. Это защищает от 90% случаев скама! Однако скам-фильтр НЕ идеален, и до сих пор появляется много кейсов со скамом, поэтому мы всегда рекомендуем проводить собственное исследование, прежде чем думать о покупке какого-либо токена.
НОВИНКА! Фильтр низкой ликвидности
С помощью этого фильтра вы можете быстро уменьшить количество новых токенов, которые вам нужно проанализировать для PancakeSwap, с
2,5 тысяч до нескольких сотен. Все токены с ликвидностью 0% (и просто с низкой ликвидностью) отображаться не будут!
Фильтр проверки контракта (будет доступен в ближайшее время!)
Это будет следующее улучшение нашего фильтра, мы будем сканировать контракты токенов на предмет различных скамерских уловок, сейчас проходит тестирование, релиз ожидается в этом месяце.
Заключение
Крипто-мир во многом похож на Дикий Запад; полон потенциала и потрясающих наград, но в то же время пропитан беззаконием и потенциальными угрозами, а на каждом шагу поджидают мошенники.
С большинством новых монет нужно быть очень осторожными!
Тем не менее, при должной осмотрительности и использовании таких инструментов, как ListingSpy, Token Sniffer и Etherscan/BscScan, вы сможете избежать большей части скама.
Если вы все еще используете бесплатную версию ListingSpy, задумайтесь об апгрейде до Standard, Premium или Exclusive, и вы получите доступ к ещё более мощным функциям.
Не забывайте следить за нашими обновлениями и промо-акциями в Twitter.
А также присоединяйтесь к нашему комьюнити в Telegram, там мы общаемся о скрытых возможностях и «алмазных приисках» в мире криптовалют.
Осторожно, скам! Или как не стать жертвой мошенников
*Статья написана специально для конкурса Xage.ru 200$ за свой опыт.
Возможно кто-то уже давно знает о том, что такое СКАМ. Лично я не знал о нем до того момента, пока в мою квартиру не пришли полицейские с целью обыска. Но обо всем по порядку.
Я с семьей переехал в США в конце 2010 года и долго не мог найти работу. Однажды я получил сообщение на е-мэйл о том, что какая-то маркетинговая компания ищет сотрудника на дому. Работа непыльная – на мой адрес будут приходить посылки, я их должен буду проверить и перепаковать, и отправить дальше. За этот процесс в первый месяц мне обещали зарплату в 1000 зеленых американских рублей в месяц, как за испытательный срок, а впоследствии 2500$.
Я был очень счастлив, так как не осознавал, что я делаю. Однажды, когда у меня еще не было водительских прав, я сошел с автобуса на своей остановке возле дома, и был «повязан».
И тут то все и началось.
Наверное человека три полицейских окружили меня, сказали сесть на землю и вытащить все из карманов. Затем один из них мне задал вопрос, который я не понял, на что он сказал, чтобы я не притворялся, так как ему сообщили что я отлично говорю по-английски. Также он спросил, знаю ли я, почему они здесь. Я ответил что не имею ни малейшего представления (хотя я понимал, что это скорее всего из-за моей «работы»).
Не помню, был ли у них ордер на обыск или нет, меня это тогда волновало меньше всего. Они зашли со мной в квартиру, зачитали мне мои права, прямо как в голливудских фильмах (вы можете хранить молчание, но все сказанное может быть и будет использовано против вас) и приступили к обыску.
На тот момент у меня было несколько коробок, которые я не успел отправить, и они спросили откуда они. Я им все рассказал и они мне объяснили, что я стал жертвой скама.
Это потом я узнал, что есть несколько популярных видов скама, но на тот момент они мне объяснили, что какие-то украинцы воруют номера кредитных карт у людей, заказывают что-то в интернет-магазинах и пересылают товар через таких людей как я.
Как мне сказали, они обычно выбирают тех, кто только недавно приехал в Америку и еще не знает о скаме в Америке. Они забрали оба моих компьютера на экспертизу (это повезло, что они потом за нелегальный софт и онлайн-покер ничего не спросили). Потом я кое-как постоянными звонками заставил одного из них привезти их назад.
А когда я у него спросил, будут ли они искать мошенников, он лишь сказал что так как те в другом штате, то это не их забота. Вот такая полиция в США. Но это лишь один из видов скама, или, по-другому, мошенничества.
Возможно, многие из видов, о которых я хочу рассказать, уже есть и в России. Но думаю не будет лишним предоставить информацию, чтобы никто из вас не попался на этом.
Какие виды скама самые распространенные
1. Письма, требующие предоплату за какую-то услугу
Наверняка, многим из вас известны Нигерийские письма. Они пишут, что вы выйграли большую сумму денег, но вам нужно перечислить на их счет примерно 500 долларов, якобы за затраты на обработку платежа. Удивительно, сколько людей попадается на этом.
Мне тоже однажды пришло такое письмо с пометкой, что я выйграл 400000 долларов. Но как только мне написали, что мне нужно что-то кому отправить, я сразу удалил его и забыл. Стоит отметить, что чаще всего они просят вас отправить деньги либо через Western Union, либо через Moneygram. Потому что после отправки денег таким способом, их практически невозможно будет вернуть.
2. Обналичивание чеков за плату
Очень популярный вид скама. Моя мама чуть не попалась на этом. Вам присылают чек на довльно крупную сумму, скажем, 2000$. Они просят вас обналичить его, оставить себе 100-300$ за «работу», а остальное послать им. Что происходит в действительности?
Они присылают чек, который привязан к аккаунту на котором нет таких денег. Либо вообще такого номера аккаунта не существует. А так как банкам нужно около трех дней чтобы провести платеж, то об этом известно не сразу. А раз они вам отдали деньги которых нет, то следовательно они сразу идут к вам. И именно вам придется возвращать всю сумму, в то время как мошенники отдыхают где-нибудь на Багамах. Также стоит отметить, что в банке могут возникнуть проблемы с обналичиванием денег на сумму более 3000$.
3. Интернет-пирамиды
Все мы слышали об МММ. Кто-то даже участвовал. В США и Австралии есть что-то похожее, но в интернете. Хотя схема немного другая. Создается красивый сайт, с предложением заработать 5000$ ничего не делая. Просто внесите 250$, а все остальное сделает система.
Хотя есть огромное количество разновидностей пирамид. Чаще всего они принуждают искать других людей, которые также внесут эту сумму. Очень редко кто-то получает назад даже свои деньги, помимо тех, кто эту сеть создал, разумеется. Но мы ведь с вами не попадемся на такое?
4. Регистрация на сайтах
Мы все знаем, что такое регистрация на веб-сайте. А что, если вам дают посмотреть лишь ограниченную версию сайта, и если вы заинтересованы в просмотре дополнительной информации, вам нужно платить? Обычно таким способом действуют сайты-аукционы, наподобие Ebay, но, как вы уже поняли, ничего купить на таких сайтах вы не сможете. Если кому-то интересно, то вот один из таких сайтов: https://www.quibids.com
5. Фишинг
Вам присылают электронное письмо, которое якобы от банка, с просьбой предоставить информацию. Такую, как ваше имя, дата рождения, номер счета, иногда даже пароли. Чтобы посмотреть наглядно, что может произойти если информация попадет в руки к мошенникам, посмотрите фильм «Поймай толстуху если сможешь (Identity thief)».
Я привел одни из самых популярных видов, но каждый день мошенники изобретают что-то новое. Это их заработок на жизнь. Так что будьте внимательны. Иногда также полезно будет почитать отзывы тех, кто уже сталкивался, например, с какой-то компанией-пирамидой.
В заключение хотелось бы сказать, что если что-то звучит слишком хорошо, чтобы быть правдой, то скорее всего это мошенничество, или скам.