топ лучших пирамид денежных россии

Главные скамеры страны: топ финансовых пирамид России

Схема финансовых пирамид стара как мир. Несмотря на множество неудачных примеров, люди продолжают верить в чудо, которое сулят им создатели мнимых организаций. «Казанские ведомости» подробно разобрали структуру и историю самых известных пирамид.

После распада СССР на телевидении появилась реклама. Доверчивый россиянин, воспитанный в строгих рамках, легко поддавался зазывающей агитации. А если в ней был известный каждому персонаж, сценарий жизни которого так похож на сценарий многих граждан России, то рекламе верили безоговорочно.

Так, известный всем в России Сергей Мавроди, основатель знаменитой пирамиды «МММ», запустил рекламу с любимцем российской аудитории Леней Голубковым. Жители огромной страны верили, что если Леня смог купить жене сапоги на выигрыш, то и они тоже смогут приобрести то, чего им так не хватало в период всеобщего кризиса.

Миллионы людей несли последние накопленные деньги в пирамиду, и миллионы россиян потеряли все, что у них было.

Сегодня в мире продолжают возникать различные финансовые пирамиды, которые обещают немыслимый доход. Самое странное, что люди продолжают слепо им верить, берут кредиты и отдают последние деньги, чтобы легко получить обещанный «процент».

Гимн от Баскова для «Кэшбери» и суд над Ольгой Бузовой

«Кэшбери» зарегистрировалась в 2011 году в Ростове-на-Дону. За два года компания распространилась по городу, области и всей стране. Пирамида называла себя «Финансово-инвестиционным холдингом» и обещала вкладчикам доход до 600% в год.

Рекламными лицами «Кэшбери» были известные артисты и певцы, такие как Николай Басков, Ольга Бузова, Анфиса Чехова, Валерий Меладзе и популярные YouTube-блогеры. Николай Басков даже написал для «Кэшбери» гимн, что внушало людям доверие. Ведь на сцене стоит любимый артист, и он точно не будет врать людям.

Так, житель Анапы вложил в пирамиду накопленные за 25 лет деньги, которые были предназначены на операцию в Израиле. С крахом пирамиды он потерял все. Желая вернуть беззаветно потерянные накопления, пострадавший даже подал в суд на Ольгу Бузову и Николая Баскова в попытке взыскать суммы с них.

Также «Кэшбери» предлагали внушительные проценты, от 200% до 600% в год. А с помощью калькулятора, который был размещен на их сайте, можно было посчитать будущий доход, это возбуждало азарт вкладчиков.

Платформа предлагала несколько инвестиционных схем: вложения в операции с криптовалютой, недвижимостью, биржевые торги и другие. Также была создана интернет-площадка «Кэшбери», где физические лица могли брать как кредиты, так и депозиты.

В сентябре 2018 года Центробанк увидел в «Кэшбери» признаки финансовой пирамиды и пожаловался в Генпрокуратуру и МВД. Ущерб, нанесенный компанией, оценили в 3 млрд рублей. Пирамида рухнула 1 ноября 2018 года.

В последнем видеообращении на своем YouTube-канале, основатель Артур Варданян пообещал возместить инвесторам убытки, но затем сайт был отключен, а деньги вкладчикам так и не вернули.

Потеряли ли деньги у Гафарова знаменитые инвесторы Аршавин и Кержаков?

«Гафаров и партнеры» – инвестиционный фонд в России (ранее СМИ сообщали, что фонд имеет признаки финансовой пирамиды, перечисленные на сайте ЦБ РФ — прим. Ред.), который специализировался на ставках или беттинге. Беттинг — это игровой процесс, связанный со ставками на спорт в букмекерских конторах. Гафаров заявлял, что фонд работает с 2007 года, но он не сразу стал открытым для внешних инвестиций.

Фонд «Гафаров и партнеры» привлекал к рекламе известных футболистов. Тут и Александр Мостовой, и Андрей Тиханов, и Александр Кержаков, Андрей Аршавин и даже Руслан Нигматуллин. Все они уверяют, что не являлись рекламными лицами фонда, а просто сами вкладывались в платформу.

Фонд предлагал 200% прибыли в год, но минимальная сумма вклада составляла 100 тыс. рублей. У создателей была «особая секретная стратегия», по которой они прогнозировали исходы спортивных событий. Несмотря на то, что платформа зарабатывает ставками на спорт, риск проиграть — минимален, уверяли создатели.

В феврале этого года Центробанк обнаружил в фонде признаки финансовой пирамиды и на компанию завели уголовное дело. Сейчас Гафаров и его партнеры находятся в международном розыске. Правоохранительным органам его местоположение неизвестно, из-за чего уголовное дело приостановлено.

В недавнем интервью «Казанским ведомостям» Гафаров уверял, что он никому ничего не должен: «Если вы делаете ставки с нами, то все риски на вас, в договоре это четко прописано. А если мы выигрываем, то прибыль делится пополам, что тоже прописано. Нас часто обвиняют в том, что мы обещали людям гарантированные доходы, проценты, но это бред, этого нигде никогда не было».

Пирамида «Антарес» привлекала к работе выходцев из «Кешбери»

Создателем фонда Antares Limited (Antares Trade) был некий бизнесмен и финансовый консультант Алекс Рихтер. Проект стартовал в октябре 2014 года. Фонд привлекал к работе выходцев из «Кешбери», а система финансовой пирамиды действовала по таким же принципам.

Компания «Антарес трейд» предлагала доход от 0,8% до 1% в сутки, а 22 декабря 2020 года запустила токен dAnt (DeFi Antares Token), который якобы обеспечивал фиксированную доходность по инвестиционным стратегиям.

Компания запустила 10 млн токенов, из которых 1 млн был направлен в хранилище, а остальные девять предназначены для инвесторов. Суть токенов такова: вкладчик покупал их на сайте и отправлял их в инвестиционные компании, а ему в реальном времени начислялся доход.

Попасть в компанию можно было только по ссылке клиента проекта, таким образом выстраивалась сама пирамида. Если клиент регистрировался в фонде под каким-то рефералом, то он мог так же приглашать других инвесторов, получая за это дополнительные награды.

В декабре 2020 года Центробанк выявил у компании Antares Limited признаки финансовой пирамиды: компания не ведет реальной деятельности, имеет слишком высокий доход, проводит все операции из-за рубежа и работает с криптовалютами. «Антарес» объявил о приостановление своих работ с гражданами стран, входящих в СНГ, 5 июля 2021 года. Платформа посчитала убытки пострадавших и позволила выводить 2% каждый понедельник. Что происходит сейчас с ее вкладчиками — неизвестно.

Лицензии у FrendeX нет, зато есть «гарантии» на выигрыш

FrendeX Europe OU (FrendeX) — закрытый инвестиционный клуб. Официальная регистрация домена была в августе 2020 года, но создатели заявляли, что ведут работу с 2017 года. На самом деле платформа зарегистрировала свой домен намного позже, и заявления о том, что компания на рынке уже несколько лет, — сказки. Лицензия или официальное разрешение на деятельность отсутствуют. Управляющие партнеры компании — Роман Пичугин и Дмитрий Чечулин.

«FrendeX» обещает доход 30-70% в месяц. Также клуб предлагает программы, по которым можно купить товары, услуги или авто за определенный процент от стоимости. Обещает высокий уровень безопасности. Компания имеет свою внутреннюю валюту, которая называется FX-доллары. Стартовая сумма — 100 FX-долларов равна 1 американскому доллару, но ввести на счет можно только биткоины.

В июле 2021 года Центробанк РФ внес инвестиционный клуб в черный список из-за признаков финансовой пирамиды.

Не успели прикрыть «Финико», как возникла новая платформа для обмана

«Финико» — компания которая вышла на рынок в 2019 году. Основателями являются Кирилл Доронин, Зыгмунт Зыгмунтовичь, Марат Сабиров и Эдвард Сабиров.

В 2014 году главное лицо «Финико» Кирилл Доронин уже запускал сеть по избавлению от кредитов «Эскалат», только вот с борьбой с долгами у организации не сложилось. Поэтому «Эскалат» получила много исков.

У компании «Финико» отсутствует лицензия Банка России, которая разрешает вести деятельность, связанную с привлечение денежных средств.

«Финико» обещала своим вкладчикам доход до 30% в месяц, а также предлагала помощь с закрытием кредитов и большие скидки на покупку недвижимости и авто. На платформе действовала программа привлечения партнеров в реферальную программу для развития сети.

«Финико» активно рекламировала себя в соцсетях и проводила различные тренинги. Также у компании были конкретные финансовые площадки, на которых она, потзаверениям Доронина, работала: CHICAGO, MOEX, BITMEX, FOREX.

В июле этого года Центробанк выявил у компании признаки финансовой пирамиды. «Финико» прекратила свою деятельность, оставив в неведении вкладчиков. Сам Кирилл Доронин находится якобы в Турции и уже анонсировал выход нового проекта Omfinom. Его домен был зарегистрирован 12 июня 2021 года.

Как определить признаки нелегальных копаний?

Национальный Банк по Республики Татарстан отмечает, что баснословные проценты, которые обещают основатели подобных фондов, — первая причина, чтобы задуматься об опасности вложений/инвестиций.

Стоит обратить внимание, соответствует ли зарегистрированная деятельность компании тому, что она осуществляет на самом деле. Например, если фонд, куда вы планируете отдать свои деньги, в документах значится как пекарня, но при этом предлагает инвестиции в криптовалюту, стоит задуматься.

Также нужно сверить полное название и реквизиты компании, указанные на сайте и в договоре, в реестрах Банка России и Федеральной налоговой. Даже малейшие расхождения могут свидетельствовать о компании-мошеннике.

Следите за самым важным и интересным в Telegram-канале Татмедиа

Источник

Финансовые пирамиды 2021: рейтинг лучших Российских + список как вычислить мошенников

Доброго времени суток, Бро. Все знают, что такое финансовая пирамида, про них постоянно пишут в статьях обычно отрицательного содержания, но, несмотря на это, они по-прежнему пользуются популярностью у вкладчиков. Люди относят деньги в надежде увеличить свои капиталы, но вместо этого их ждет разочарование и убытки, чтобы этого не произошло, следует заранее знать какую компанию выбрать и когда лучше делать вложения. В этой статье мы покажем финансовые пирамиды 2021, рейтинг лучших Российских и предоставим информацию, как работает вся эта система и что делать, если вкладчика обманули. Сохраните список себе и будьте осторожны, мошенников в интернете все больше и больше.

Финансовые пирамиды 2021: рейтинг лучших Российских

Важно: помните, что такая махинация как пирамида имеет крайне маленький жизненный срок и если вдруг в интернете, вы прочли положительные отзывы, а потом сделали вклад и потеряли свои деньги, то значит, время вышло, и заработать уже не получится. Старые организации ненадежные, на смену приходят новые.

В этом году появились новые компании, предлагающие заработать. Прежде чем вступать в проект прочитайте отзывы и убедитесь, что это не обман. Возможно кто-то делал вложения и написал о своем горьком опыте, поэтому не нужно повторять чужих ошибок.

Ниже мы предоставим организации, которые были запущены в этом году. Здесь информация собрана про финансовые пирамиды 2021 рейтинг.

№1. Stoqman

№2. Symbios Club

Symbios Club – занимается торгами по банкротству. Эта тема актуальна, так как вовремя корона вируса, некоторый владельцы вынуждены продавать свой бизнес, чтобы вернуть инвестиции. Тема “симбиоса” – это купить подешевле и продать подороже. Здесь выставляются слоты по следующим категориям недвижимость, автомобили, электроника.

Цена на все товары ниже рыночной. Для того чтобы купить автомобиль с солидной скидкой, придется стать сначала резидентом этого клуба, оплатить членский взнос 12000 руб. и получим доступ к возможностям платформы.

Что касается рейтинга, то проект достаточно молодой и поэтому отзывов пока нет, но удалось выяснить, что учреждение зарегистрировано в РФ как юридическое лицо и соответственно платит налоги. Все их денежные потоки прозрачны. Те инвестиции, которые к ним поступают, используются в белую.

ВАЖНО: компания везде пиарит себя а отзывов вообще почти не существует так что это очередной мыльный пузырь который лопнет и все побегут писать заявление в полиции, хотя может и не все у нас многие боятся всего и живут обманутыми и дальше.

№3. Etherconnect

№4. Bensonas

Что касается партнерской программы, то здесь несколько уровней. Стандартный вариант – 3% от каждого депозита реферала. Присутствует увеличение заработка, несколько уровней в глубину, зависящее от собственного депозита. При высоком уровне в карьере существует возможность получать дополнительный процент от реферала.

№5. Keymat

При пополнении, поступившие средства будут автоматически конвертированы в KM. Эта валюта, которая используется внутри веб-сайта.

Выше был перечислен весь список новых ФП этого года, разумеется, некоторые из них не похожи на пирамиды, но они имеют несколько уровневую систему выплат, которая начисляется по депозитам рефералов. Эта методика в основном относится к пирамидам.

Внимание: мы указали стартапы, ресурсы, которых обещают большие выплаты. Сами решайте, стоит сюда вкладываться или нет. Любая пирамида изначально строится по принципу забрать у граждан и передать группе лиц. В выигрыше окажутся только организаторы и те, кто успел присоединиться первыми, остальные потеряют свои деньги.

Как определить финансовою пирамиду?

Главные признаком ФП является источник дохода, он формируется за счет пребывания новых вкладчиков, которые приносят деньги. Своими финансами они поддерживают компанию, как только поступления закончатся, вся иерархия рухнет, прибыль получат только руководитель и первые участники. Владелец фирмы наблюдает за развитием своего проекта и в случае спада начинает выводить финансы, соответственно, те люди, которые прибыли последними теряют свои капиталовложения.

Ниже перечислены несколько пунктов, как можно определить ФП:

Если один из перечисленных пунктов вам попадется, то следует хорошенько проверить организацию.

Важно: раньше обманутые вкладчики могли рассказать о конторе только ближнему кругу, теперь с развитием интернета, пользователи при обмане пишут отзывы на разных площадках. Прежде чем включаться в систему проверьте надежная она или это очередной развод ( СКАМ ).

После потери финансов, люди начинают обвинять организацию в мошенничестве и хотят наказать обманщиков. В этом случае можно написать заявление в правоохранительные органы и если даже удастся найти правонарушителей, то вернуть денежные средства будет уже невозможно. Но кое-что можно сделать, чтобы возместить убытки. По закону, каждый человек, который понес финансовые потери от мошенников может рассчитывать на компенсацию от государства.

Важно: в России существует фонд по защите прав акционеров и вкладчиков, через них государство покрывает некоторые потери. Выплаты составляют 25000 руб. для обычных частников и 250 000 руб. для ветеранов Великой Отечественной Войны. Получить выплату можно только раз в жизни.

Какие способы обмана существуют?

К этой идеи начинают присматриваться обыватели, они прекрасно осведомлены, что такое фин. пирамида. Они хотят получить первый куш, поэтому вступают в проект и начинают его рекламировать во всех соц. Сетях обещая заработки.

Другая мошенническая организация занималась продажей путевок для любителей путешествий, где предлагалось купить туры по заниженной цене. Взамен нужно было периодически высылать деньги по 100$ и пригласить еще 5 человек в их контору. За каждого нового приглашенного было обещано начислять сверху определенный procent, с их взноса. Тянулось это практически год, а в конце было обещан бонус. Разумеется, по истечении года контора исчезала, и разыскать руководителя было невозможно.

На что следует обращать внимание при вложении финансов?

Если вы все же решили профинансировать учреждение, для получения выгоды, на что следует обращать внимание в первую очередь.

Как определить, что проект скоро попадет в SCAM:

Если было полезно ставим лайк и делаем репост статьи. Всех благ!

Источник

7 опасных финансовых компаний, в которые лучше не вкладывать деньги

В чёрный список ЦБ вошло 1800 компаний. Их деятельность не соответствует российскому законодательству или показалась регулятору подозрительной.

Если организация попала в список ЦБ, это не значит, что она однозначно мошенническая и деньги вам не вернёт (хотя во многих случаях так и будет).

В перечне есть, например, известная американская компания Interactive Brokers. Она работает в нашей стране по субброкерской схеме, то есть через посредников, без российской лицензии. Именно из-за этого Центробанк включил брокера в число подозрительных.

По закону, если лицензии ЦБ нет и компания не внесена в реестры регулятора, она не может предлагать финансовые услуги россиянам. Однако инвесторы из России всё же вправе работать с иностранными брокерами и финансовыми компаниями. Но нужно понимать, что российское законодательство в таких случаях не защищает. Если возникнут проблемы, обращаться придётся к тому регулятору, с лицензией которого она работает, пояснил ЦБ «Коммерсанту».

1. Alfa direct, Vesta Future OU

Чем занимается компания: берёт деньги под управление и обещает их приумножить.

Что идёт не так у клиентов: инвесторы не могут вернуть свои деньги.

Что выявил ЦБ: признаки нелегального профессионального участника рынка ценных бумаг.

Название компании очень похоже на сервис Альфа-Банка для инвестиций. Сама фирма позиционирует себя как брокера: просит зарегистрироваться на сайте, выслать сканы документов. После этого с клиентом связывается менеджер и предлагает передать деньги под его управление. За небольшой процент он обещает приумножить сбережения.

При этом все риски за операции с деньгами берёт на себя клиент, это прописано в пользовательском соглашении.

Сейчас сайт Alfa direct, Vesta Future OU заблокирован.

В сети можно найти только описание схемы работы компании и отзывы клиентов.

2. Alpari Limited

Чем занимается компания: предлагает заработать на Forex, обучает торговле на Forex.

Что идёт не так у клиентов: инвесторы не могут вывести деньги со счетов.

Что выявил ЦБ: признаки нелегального профессионального участника рынка ценных бумаг.

На сайте ЦБ указаны три сайта компании, все они уже заблокированы, но есть новые сайты в других доменных зонах — полные копии прежних.

Скриншот с сайта компании

У Alpari Limited нет лицензии ЦБ, на сайте можно найти только непонятный сертификат о членстве в некой Финансовой комиссии, которая не зарегистрирована ни в одной юрисдикции — то есть непонятно, в какой суд обращаться, если возникнут проблемы. В договорах сказано, что компания может в одностороннем порядке менять любые условия и ответственности ни за что не несёт.

В отзывах люди пишут, что компания отказывается возвращать деньги, оправдываясь техническими сбоями, или берёт большие проценты за вывод средств. Много жалоб на то, что Alpari удаляет реальные отзывы.

3. OpenBroker

Чем занимается компания: обещает лёгкую прибыль на фондовом рынке.

Что идёт не так у клиентов: невозможно вернуть вложения.

Что выявил ЦБ: признаки нелегального профессионального участника рынка ценных бумаг.

Название фирмы похоже на название брокерской компании «Открытие Брокер», которая входит в финансовую корпорацию «Открытие» и работает по лицензии ЦБ.

У OpenBroker никаких разрешений нет. В интернете можно найти негативные отзывы о компании. Судя по ним, действует фирма так: сначала брокер звонит по телефону и предлагает начать инвестировать. Первую прибыль, например 1000 ₽, компания обычно переводит клиенту, однако остальные деньги забрать не получается. Для вывода средств брокер предлагает оплатить дорогую страховку, иногда вовсе перестаёт выходить на связь.

Так выглядел сайт компании, скриншот index-pro.ru

4. «Денежный кот»

Чем занимается компания: предлагает вложить деньги под 20% в день.

Что идёт не так у клиентов: пока отзывов о компании нет, вероятно, когда поток новых клиентов прекратится, она перестанет платить проценты и возвращать деньги.

Что выявил ЦБ: признаки финансовой пирамиды.

У этой фирмы даже нет своего сайта, только страницы во «ВКонтакте» и Instagram. Причём в сообщество «ВКонтакте» доступ — только по приглашению администратора.

Компания принимает вклады суммой от 300 ₽ до 10 тысяч ₽, обещает ежедневные выплаты в 20% от суммы. Обязательное условие выплат — два раза в день публиковать посты о «Денежном коте».

Как ни странно, отзывов о компании нет — ни положительных, ни отрицательных, а на странице создателя проекта «ВКонтакте» регулярно появляются сообщения с призывом не терять время и начинать зарабатывать. Видимо, пирамида ещё в процессе строительства, и охват у неё пока небольшой.

Скриншот: инстаграм «Денежного кота»

5. «Автоломбард»

Чем занимается компания: продаёт автомобили с пробегом, выкупает машины, выдаёт деньги под залог авто.

Что идёт не так у клиентов: машины продают по завышенной цене, обещают процент по займам один, а в договорах указывают более высокий.

Что выявил ЦБ: признаки нелегального кредитора.

Компания работает около десяти лет. В сети — как положительные отзывы, так и отрицательные. Клиенты часто жалуются на проблемы с купленными в салоне машинами, также пишут о завышенных ценах: на сайте цифры одни, а в салоне менеджер называет другие, более высокие. Объясняет то снижением курса рубля, то новой партией.

Один из автовладельцев хотел продать машину через «Автоломбард», в итоге за месяц её никто не купил. А когда клиент решил забрать авто и продавать самостоятельно, ему выставили большой счёт за стоянку и химчистку.

Историю о займе под залог авто рассказал Роман. Ему сначала согласовали ставку 12% годовых, а при подписании кредитного договора оказалось, что клиент должен платить 22%. Роман, увидев цифру в документе, отказался его подписывать.

6. Finiko

Чем занимается компания: берёт деньги клиентов под управление и обещает делиться доходами от игры на бирже.

Что идёт не так у клиентов: пока в компанию приходят новые клиенты, она даёт вкладчикам выводить деньги, но всё говорит о том, что выплаты могут в любой момент прекратиться.

Что выявил ЦБ: признаки финансовой пирамиды.

Finiko, как сказано на сайте, — это автоматизированная система генерация прибыли. Её сотрудники вкладывают деньги клиентов в валюту, золото, нефть, зарабатывают на инвестициях. Доход обещают в 20–30%. При этом в контактах — только электронная почта, ни одного телефона, никаких данных о лицензиях и других юридических документах.

В пользовательском соглашении написано, что компания за деньги клиентов не отвечает. Там же указано официальное название фирмы — Cyfron FNK LTD — и адрес регистрации в государстве Сент-Люсия.

Эти данные говорят о том, что Finiko готова только принимать деньги, а отдаст она их или нет — тут как повезёт.

Из пользовательского соглашения Finiko

7. S&P100

Чем занимается компания: предлагает заработать на акциях и криптовалюте.

Что идёт не так у клиентов: невозможно что-либо заработать и вывести свои деньги.

Что выявил ЦБ: признаки нелегального профессионального участника рынка ценных бумаг.

Компания обещает лёгкий заработок на инвестициях. При этом у неё нет лицензии ЦБ, в разделе «Контакты» — только электронная почта. Также есть пользовательское соглашение и даже документ под названием «Уведомление о рисках».

Этими документами S&P100 снимает с себя любую ответственность и предупреждает, что может делать что угодно и когда угодно: просить клиента внести ещё деньги, изменить расценки или закрыть счета пользователя. При этом «интересы банков и брокеров, с которыми сотрудничает компания, могут противоречить интересам клиента», — сказано в «Уведомлении о рисках».

В разделе «Как вывести средства на счёте» много ограничений: компания может потребовать подтвердить личность, предупреждает о задержках в транзакциях в 4–5 дней и о вероятных ошибках при перечислении денег. То есть опять никаких гарантий.

Сайт S&P100, который, по нашему мнению, лучше обходить стороной

Что делать тем, кто уже вложил деньги в компанию из списка ЦБ

Тем, кто вложил деньги в компанию с признаками нелегальной деятельности, нужно обратиться в эту компанию с требованием о возврате денег, рекомендует гендиректор агентства по возврату долгов «Орион» Дмитрий Пушкарский.

Заявление можно принести лично и вручить под расписку или отправить почтой по юридическому адресу организации. Одновременно нужно готовить судебный иск, ведь такие компании обычно не возвращают деньги по своей воле. В суде важно доказать, что ответчик действительно получил средства и не исполнил договор. Может получиться так, что будет сложно установить конечного получателя денег, а значит, и ответчика по делу. В этом случае нужно обращаться с заявлением в правоохранительные органы, говорит эксперт.

Также с заявлением в полицию нужно идти, если брокер отказывается возвращать деньги или не выходит на связь.

Источник