топ банков для инвестиций в россии
Битва брокеров: где начинающему инвестору выгоднее открыть счёт
Если выбрать неправильный тариф, то обслуживание брокера может съедать всю прибыль от инвестиций. Мы изучили комиссии у самых популярных российских брокеров и выбрали самые выгодные варианты для новичков на фондовом рынке.
Какие бывают комиссии
Комиссии брокеров никак не регулируются законом, поэтому у каждого брокера есть свой набор комиссий. Они бывают трёх видов.
Брокерские комиссии обычно включают в себя плату за такие услуги:
ввод и вывод средств;
предоставление кредитного «плеча»;
предоставление торговых терминалов;
предоставление инвестиционных рекомендаций и т. д.
Определяющими стоимость брокерского обслуживания можно считать первые две. В некоторых случаях действует «заградительная» комиссия для счетов меньше 30 000 – 50 000 ₽: так брокеры ограждают себя от необходимости «возиться с малышами».
Депозитарная комиссия — это плата за услуги депозитария, независимой организации, которая занимается учётом ценных бумаг. Брокер предоставляет доступ на фондовый рынок, помогает покупать и продавать, а вот информацию о ваших активах хранит депозитарий. Эта комиссия может быть ежемесячной или активной только в периоды совершения сделок, фиксированной или зависящей от общей суммы ваших активов. В борьбе за клиентов всё больше брокеров отказывается от «явной» депозитарной комиссии и платы за обслуживание счёта, что, впрочем, компенсируется предложениями использовать платную аналитику или доверительное управление.
Берёт свою комиссию и Московская биржа — 0,01%. Одни брокеры включают её в свой тариф по умолчанию, другие указывают отдельной строкой, и на этот аспект стоит обращать внимание.
Мы сфокусируемся на ключевых комиссиях и попробуем оценить их у самых популярных брокеров для двух типов новичков на фондовом рынке:
с оборотом 100 000 ₽ в месяц;
открывает мобильное приложение всего пару раз в год — для того, чтобы ребалансировать портфель (стоимость активов меняется неравномерно, поэтому время от времени их приходится приводить к исходным долям — ребалансировать. Таким образом можно сохранять риск портфеля на желаемом уровне, усреднять колебания цены и даже получать дополнительную доходность: ведь продаются подорожавшие активы и докупаются подешевевшие).
ежедневный оборот — 100 000 ₽, ежемесячный — 2 000 000 ₽;
не использует кредитное «плечо»;
трейдингом занимается каждый торговый день месяца. Для простоты будем считать, что в месяце 20 торговых дней.
Предполагается, что оба совершают сделки на Московской бирже, не интересуются ценными металлами, фьючерсами, опционами, валютой и иными инструментами, за работу с которыми брокеры устанавливают специальные комиссии. Посмотрим, насколько дорого обойдутся их инвестиционные стратегии у топ-7 брокеров по количеству активных клиентов (совершивших хотя бы одну сделку в месяц).
У кого ниже комиссии
1. «Тинькофф Банк»
«Тинькофф» — безусловный лидер по количеству активных клиентов, их более 930 тысяч (ссылка на тарифы ).
Ему подходит тариф «Инвестор». Платы за обслуживание счёта и депозитарий нет, комиссия за операции составит 0,3%. Таким образом, за плановую ребалансировку клиент заплатит 300 ₽ в месяц.
2. Сбербанк
Мобильное приложение Сбербанка установлено практически в каждом смартфоне, поэтому неудивительно, что 237 тысяч россиян выбрали именно этого брокера.
Начинающим инвесторам больше всего подходит тариф «Самостоятельный» (ссылка на тарифы ). Платы за ведение счёта и депозитарное обслуживание нет, а комиссия за операции составляет 0,06% (+0,01% комиссии Московской биржи). Таким образом, неактивный инвестор заплатит 70 ₽ в месяц.
3. ВТБ
ВТБ активно развивается, у него уже 216 008 клиентов, а его комиссии — одни из самых низких (ссылка на тарифы ).
Сравнить доходность от акций с процентами по депозитам
4. «БКС Мир Инвестиций»
Брокер БКС — один из пионеров на отечественном фондовом рынке с 53 288 клиентов. Он предоставляет широкую палитру инструментов. Стоит отметить, что оптимальный размер счёта — больше 100 000 ₽. При достижении этой суммы не будет комиссии за использование мобильной версии Quik ( 200 ₽ в месяц, ссылка на тарифы ).
Для таких клиентов предусмотрен тариф «Инвестор» с комиссией за операции 0,1%. В нашем случае расходы составят 100 ₽ в месяц.
5. Финам
Ему больше подойдёт тариф «Стратегия» — в этом тарифе отсутствует плата за обслуживание, а комиссия за операцию составляет 0,05% (+0,01% для Московской биржи). Но есть и ложка дёгтя — каждое торговое поручение обойдётся минимум в 50 ₽. Если предположить, что наш инвестор для ребалансировки покупает два актива и продаёт три, то его расходы составят 250 ₽ за 5 торговых поручений.
6. Открытие Брокер
Совсем недавно брокер «Открытие» совершил большой шаг вперёд, отменив депозитарную комиссию, что сделало его одним из самых выгодных для инвесторов (ссылка на тарифы ). У компании 37 055 активных клиентов.
Новичку стоит выбрать тариф «Всё включено» с комиссией 0,05% за сделку. Включено действительно всё, в том числе и комиссия Московской биржи. Таким образом, он заплатит 50 ₽ в месяц.
Трейдер может использовать тот же самый тариф: его торговых оборотов недостаточно, чтобы условия следующего предложения в линейке стали выгодными («Инвестиционный», комиссия 0,025% + 0,01%, минимальная плата за торговое поручение 50 ₽). При комиссии 0,05% на «Всё включено» он заплатит 50 ₽ за торговый день и 1000 ₽ в месяц.
7. Альфа-Банк
«Альфа Директ» ориентирован, прежде всего, на клиентов, активно совершающих сделки в течение торгового дня, и пассивным инвесторам может быть не слишком интересен. Число клиентов достигло 31 601. Брокер, как и многие другие операторы сегодня, движется по пути упрощения тарифной линейки (ссылка на тарифы ), и по умолчанию клиентам предлагается два тарифа без платы за обслуживание — «S» и «Альфа-трейдер» (за прочими придётся «нырнуть» поглубже ).
При выборе тарифа «Альфа-трейдер» расходы будут складываться из комиссии за операции 0,049% (+0,01% для Московской биржи) и депозитарной комиссии 0,06% от стоимости активов. Если предположить, что на счету у нашего трейдера 500 000 ₽ в ценных бумагах, то расходы будут следующими: 59 ₽ в день, 1180 ₽ в месяц + 300 ₽ платы за депозитарий в год.
Разброс предполагаемых расходов на брокерское обслуживание очень велик, и стоит понимать, что мы максимально упростили кейсы расчёта для наглядности. В реальной жизни не существует идентичных инвесторов с одинаковыми стратегиями, задачами, инструментами и торговыми оборотами.
Прежде чем открывать брокерский счёт, необходимо определиться с тем, что именно вы хотите получить, и ориентироваться на опции, которые необходимы конкретно вам. Безусловно, брокера всегда можно сменить, но в некоторых случаях это повлечёт дополнительные расходы и хлопоты (например, если вы откроете ИИС не там, где хотели бы).
В каких банках самые высокие ставки по вкладам: обзор топ-10 предложений
Банк России 22 октября повысил ключевую ставку на 75 базисных пунктов — до 7,5%. С марта этого года она выросла на 325 базисных пунктов. Опрошенные «РБК Инвестициями» банки отметили, что в отношении процентов по кредитам пока будут следить за конкурентами и ситуацией на рынке. Однако проценты по вкладам могут вырасти, как и конкуренция за привлечение средств населения.
Посмотрим, в каких российских банках сейчас самые высокие ставки по вкладам. С помощью финансового маркетплейса «Сравни.ру» мы выделили топ-10 предложений, шесть из которых рассмотрим подробно. Однако чтобы получить максимальную ставку, нужно выполнить ряд условий.
Газпромбанк
Газпромбанк — один из крупнейших банков России, входит в список системно значимых кредитных организаций страны. Всего в перечне 13 банков, на долю которых приходится около 79% совокупных активов сектора. Газпромбанк занимает третье место по активам в российской банковской системе и десятое место в рейтинге 100 самых надежных российских банков по версии Forbes.
С начала октября банк проводит акцию под названием «Хит сезона», по которой организация повысила ставки по вкладу «Копить». Она действует до 31 декабря 2021 года. Для вкладов, открытых на срок в 181 день, надбавка составляет 1,85% годовых, а для депозитов сроком в 1095 дней — 1,15%.
Самую высокую ставку можно получить, если открыть вклад через интернет-банк или мобильное приложение на сумму в ₽1,5 млн. По предварительным расчетам, если положить на вклад ₽100 тыс. на 181 день, то проценты составят примерно ₽3,6 тыс.
Проценты выплачиваются на выбор либо каждый месяц, либо в конце срока. Их можно получить как на отдельный счет, так и капитализировать, если прибавить к сумме вклада. Надбавка начисляется на новые денежные средства клиента за исключением капитализированных процентов, на которые начисляется обычная ставка. При продлении срока депозита надбавка действовать уже не будет, как и при досрочном закрытии вклада.
Россельхозбанк
Россельхозбанк входит в число системно значимых кредитных организаций. В рейтинге Forbes он располагается на одиннадцатой строчке.
Если вы открывали вклад на 91 день, то продлевать его срок можно только три раза. В других случаях — два. Однако ставка может поменяться. Можно оформить депозит с капитализацией процентов. Без нее проценты вам выплатят в конце срока депозита, но ставка будет выше. Пополнять вклад нельзя.
После повышения ставки ЦБ Россельхозбанк временно повысил проценты по вкладу «Доходный». Акция действует до 31 декабря. Можно разместить средства под 8% годовых, но такая ставка действует только при открытии вклада на четыре года и без капитализации процентов.
Ставка годового вклада с выплатой процентов в конце срока — 7%. По предварительным расчетам, если положить ₽100 тыс. на год, то проценты составят ₽7 тыс. Если выбрать капитализацию и открыть депозит онлайн, то они будут чуть меньше — около ₽6,5 тыс. С капитализацией и оформлением в отделении банка проценты составят примерно ₽6,2 тыс.
СДМ-Банк
СДМ-Банк занимает 44-ю строчку в рейтинге Forbes самых надежных кредитных организаций в России. По объему активов он располагается на 78-м месте.
Вклад «3:0» можно открыть только на год, так что ставка по нему зависит от суммы депозита. Если положить на вклад от ₽30 тыс. до ₽500 тыс., то ставка составит 7,8%, от ₽500 тыс. до ₽1,5 млн — 7,9%, а от ₽1,5 млн — 8%. Допустим, вы перевели на депозит ₽100 тыс., тогда проценты за год без капитализации составят около ₽7,8 тыс.
Клиенты банка могут оформить вклад в личном кабинете, а другие физлица — в отделении банка. Его можно открыть до 31 декабря 2021 года. Кроме того, есть ряд бонусов, например, повышение ставки на 0,05 процентных пунктов для новых клиентов и постоянных, которые открыли первый счет в «СДМ-Банка» более пяти лет назад.
Дополнительно пополнять депозит, а также снимать с него средства до окончания срока нельзя. Если досрочно расторгнуть вклад в срок до 180 дней с даты его оформления, то вам выплатят проценты по ставке «до востребования», которая обычно составляет 0,1%. После 180 дней — по ставке вклада, уменьшенной на один процентный пункт. То есть если она была 7,8%, то снизится до 6,8%.
Московский кредитный банк (МКБ)
В рейтинге Forbes самых надежных банков МКБ занимает 34-е место. Он относится к системно значимым.
Вклад «МЕГА Онлайн» можно открыть в приложении МКБ или через интернет-банк. Самую высокую ставку в 7,7% годовых можно получить только если пополнить депозит на сумму от ₽2 млн. Чем выше срок и сумма вклада, тем больше ставка. Если положить меньше ₽2 млн на год или полтора, то она составит 7%.
Пополнить вклад можно в течение первых 95 дней, если срок депозита составляет от 95 до 330 дней включительно. При сроке вклада от 370 до 1100 дней пополнить его можно в течение 185 дней. Средства можно вносить не только онлайн, но также наличными в отделении банка и через терминал. Кроме того, их можно переводить из другого банка онлайн.
Частично снимать средства с депозита нельзя, как и продлевать его срок. Проценты выплачиваются ежемесячно, но на отдельный счет, так что капитализации нет. Согласно предварительному расчету, если положить ₽100 тыс. на год, то проценты составят чуть более ₽7 тыс.
Банк «Союз»
В рейтинге Forbes банк «Союз» занимает 60-ю строчку по надежности. В 2013 году банк завершил процедуру финансового оздоровления. Основной акционер банка — компания «Ингосстрах».
Средства на вклад «Высокий процент» можно начислить в течение 30 дней с даты открытия депозита, однако снимать деньги с него нельзя. Клиент может выбрать периодичность выплаты процентов — каждый месяц или в конце срока. Кроме того, их могут добавлять к сумме вклада либо начислять на отдельный счет. Однако на сайте банка не уточняется, зависит ли ставка от этого выбора.
По предварительным расчетам, если положить в банк ₽100 тыс. на год под 7,25% годовых, то с капитализацией проценты составят около ₽7,5 тыс., а без нее — примерно ₽7,3 тыс. Максимальная эффективная ставка, которая учитывает капитализацию, составляет 8,02%. Согласно данным на сайте банка, она действует для вкладов сроком в 550 дней, которые открыли в отделении банка. Еще одно условие — у клиента не должно быть срочных вкладов в «Союзе» в течение 30 дней до даты открытия вклада «Высокий процент», либо человек никогда ранее не обслуживался в этом банке.
Промсвязьбанк (ПСБ)
Промсвязьбанк также входит в число системно значимых кредитных организаций. В рейтинге Forbes он занимает 35-е место.
Минимальная сумма, которую можно положить на вклад «Сильная ставка», составляет ₽1 млн. Чтобы получить максимальную ставку в 7,5% придется внести от ₽10 млн на два года. Вклад можно пополнять в течение 30 дней с даты его оформления, а минимальная сумма дополнительных взносов не ограничена. Кроме того, вкладчик может открыть сколько угодно подобных депозитов.
Проценты выплачиваются в конце срока вклада. Согласно предварительным расчетам, если положить ₽1 млн на год по ставке 7,2%, то на конец срока депозита проценты составят около ₽78,3 тыс.
Действующие клиенты ПСБ могут открыть вклад в мобильном приложении, интернет-банке или в офисе кредитной организации. При этом существует ряд дополнительных условий. Они должны были закрыть другие вклады в ПСБ до 20 июля, а суммарный остаток по всем их счетам не должен превышать ₽1 тыс. по состоянию на 20 сентября. Вклад можно открыть только при условии, что клиент пополнил счет на сумму вклада, то есть принес в банк новые деньги.
«Альфа-Вклад» от Альфа-банка. Минимальная ставка без учета капитализации —6,5%, максимальная с учетом капитализации — 7,5%;
«Ваш успех» от Газпромбанка. Минимальная ставка без учета капитализации — 6,12%, максимальная с учетом капитализации — 7,25%;
«Твой выбор» от банка «ЮниКредит». Минимальная ставка без учета капитализации — 5,73%, максимальная с учетом капитализации — 6,8%. Наибольшая ставка вклада «Твой выбор PRIME» — 7%;
«Фиксированный» от Райффайзенбанка. Минимальная ставка без учета капитализации — 5%, максимальная с учетом капитализации — 6,35%.
Больше новостей об инвестициях вы найдете в нашем аккаунте в Instagram
ТОП-5 лучших брокеров России 2021 для инвестиций и трейдинга.
У многих людей, которые хотят заняться инвестициями появляется проблема с выбором брокера, большинство отдают предпочтение банкам, где они уже обслуживаются, но не всегда это выгодно. Я выбрал брокеров и сделал скоринг по основным и важным параметрам из их тарифных планов, дополнительно указав на их плюсы и минусы. Все аналитические данные доступны в табличном виде, вам останется только ознакомиться и сделать свой выбор.
Я не являюсь представителем брокерских компаний. В статье нет реферальных ссылок и мне никто не платил. Статья подготовлена по просьбам подписчиков моего авторского канала в Telegram — «ETP Trading».
Каких брокеров будем анализировать
Переходим на сайт Московской биржи в раздел со статистикой по ведущим операторам фондового рынка и скачиваем таблицу за 2021 год со списком брокеров отсортированным по количеству активных клиентов.
Брокеры отсортированные по числу активных клиентов на август 2021 года MOEX
Дополнительно мы можем посмотреть информацию по общему числу зарегистрированных клиентов:
Всего зарегистрированных клиентов на август 2021 MOEX
Торговый оборот за августа 2021 MOEX
Интересно, что в Сбербанке и Альфа-Банке ±95% мертвых душ на Август 2021.
Дополнительно я делал опрос среди подписчиков Telegram-канала, результаты вы можете посмотреть по ссылке, голосование открыто.
Чтобы быть полностью непредвзятым при выборе брокеров для анализа соберем основные показатели в таблицу и приведем к натуральному логарифму, чтобы нивелировать сильный разброс по показателям. Суммировав данные мы получили:
ТОП-5 лучших брокеров России по показателям с Московской Биржи:
Все брокеры в рейтинге Московской Биржи по умолчанию имеют все необходимые документы и разрешения, поэтому в их надежности можно не сомневаться.
Чтобы вам было удобно изучить всю информацию и сравнить условия по всем брокерам, а также посмотреть расчеты, я свёл данные в одну «Google Таблицу».
Дополнительно рекомендую сохранить данную статью в закладки.
Какие параметры будут сравниваться
Размер комиссии
Когда вы проводите сделку, то брокер берет за это комиссию, которая в основном и выступает основным заработком брокера.
Оплата за депозитарий
Депозитарий — организация, которая хранит ваши ценные бумаги. Депозитарий берёт фиксированную сумму в месяц независимо от количества бумаг и объёма сделок. Практически везде отсутствует, поэтому приравняем к общему абонентскому обслуживанию если оно есть.
Доступ к иностранным бумагам
Обычно российский инвестор получает доступ к иностранным акциям, например, таким как Tesla, Apple, Microsoft и т.д. через Санкт-Петербургскую Биржу. Если ваш брокер не работает с этой площадкой, то вы будете иметь очень ограниченный доступ к иностранным бумагам, которые в последнее время добавляет Московская биржа, ранее предоставлявшая доступ к акциям и облигациям российских эмитентов.
Терминалы и приложения
В последнее время все сводится к мобильным приложениям брокеров и их собственным терминалам. Чем больше вариантов для торговли, тем лучше.
Ввод и вывод средств
Важна скорость пополнения и вывода средств, а также отсутствие внутренних комиссий или дополнительных платежей.
Доступ торговли фьючерсами и опционами
Чем больше торговых инструментов дает брокер, тем больше у вас направлений для торговли.
Про данные и какие тарифы я выбирал
Некоторые брокеры предоставляют большое кол-во тарифов тем самым запутывая своих потенциальных клиентов. Я отобрал самые оптимальные для инвестиций и трейдинга. Различные VIP и прочие тарифы не учитывались. Ссылки на тарифы дополнительно приведены в названиях брокеров.
Обзор российских брокеров 2021
АО «Тинькофф Банк»
Сбербанк
ФГ БКС
Группа Банка «ФК Открытие»
Субъективные рекомендации
Самое главное это определиться со своим стилем торговли, например, это могут быть инвестиции, трейдинг или скальпинг. После того, как вы определитесь со стилем торговли выбирайте того брокера, который подходит вам больше всего. Например, в БКС лучшие условия по комиссии, Тинькофф же лоялен к новичкам, а Сбербанк, странно, что еще существует, как брокер.
Итогового победителя выбрать сложно, т.к. брокеры находятся ± на одном уровне, где-то лучше, где-то хуже, поэтому я провел скоринг.
Значимость приоритета от большего к меньшему: комиссия, абонентсткая плата, инструменты, терминалы, площадки, ввод и вывод средств.
Самый лучший брокер для трейдеров 2021
Самый лучший брокер для инвесторов 2021
Чтобы вам было удобно изучить всю информацию и сравнить условия по всем брокерам, а также посмотреть расчеты, я свёл данные в одну «Google Таблицу».
Таблица со скорингом представлена ниже, без учета оборота и количества зарегистрированных и активных пользователей (в итоговой оценки все это учитывалось). Самое оптимальное решение, это брать полученные данные и применять к ним описанные ранее плюсы и минусы у каждого из брокеров, я их не стал учитывать в итоговой оценке, т.к. это было бы слишком субъективно.
Нужно помнить, что любые инвестиции связаны с риском, можно как заработать деньги, так и потерять их. Я рекомендую тщательно взвешивать все инвестиционные решения и изучать разные точки зрения на перспективы той или иной бумаги.
Свою точку зрения на инвестиции и трейдинг с использованием технического анализа я регулярно публикую в Telegram-канале «ETP Trading». Я искренне считаю, что создать свой личный капитал на фондовом рынке может каждый человек независимо от его уровня образования или опыта.
Если вы имеете опыт работы с российскими брокерами, поделитесь им в комментариях, это поможет сделать данный материал ещё более информативным и полезным.
Laukar, у БКС QUIK реально соответствует своему названию, в целом БКС это брокер для профи, ни разу сервер не висел, в отличии от Сбербанка и ВТБ (у которого вообще финиш вечером), но мобильное приложение тоже норм, хоть и ругают за глоковатость, но я не сталкивался. Так как QUIK надёжнее.
Кстати БКС тоже сделали свой веб терминал, для тех кто не знал.
У Сбербанка самое слабое приложение, самое малое количество инструментов, тормоза и висюки в QUIK (но у ВТБ самые большие висюки) и глюки в приложении. Самый слабый брокер в техническом плане. Чисто для инвесторов которые купили и держат. Драконовские комиссии за обмен валюты, и нет возможности покупать доллары поштучно.
У ВТБ норм, но есть недостатки, но зато хотя бы можно посмотреть сколько заработал в итоге за всё время, больше почему-то ни у кого такой функции нет. Другие приложения в основном показывают сколько ± по открытым позициям.
У Альфабанка самое удобное приложение в плане графиков удобно двигать выставлять ордера и видишь где твоя средняя цена, но в остальном не очень + тормоза.
У Тинькова, хорошее приложение, в целом удобно и сделано толково, много полезных функций, в плане функционала ТОП1. Веб терминал тоже вроде толковый.
Но Metatrader для трейдеров ТОП, жалко не прижился чё-то.
10 крупнейших брокеров РФ. Обзор
В прошлой статье мы представили 7 основных (на наш взгляд) критериев, на которые необходимо обратить внимание при выборе брокера. Для этого обзора мы взяли брокеров первой десятки, которые обслуживают более 90% активных клиентов по данным Московской биржи.
Далее эту десятку расположили по объемам торгов — именно этот показатель на наш взгляд указывает на доверие брокеру, особенно со стороны держателей крупных капиталов и на его профессионализм в области инвестиций: чем больше клиентов доверяет брокеру большие суммы, тем он значимее на рынке. Представленные в рейтинге компании обслуживают более 90% всего оборота.
Напомним, что в прошлой статье мы обозначили 7 главных пунктов, на основании которых сформировали рейтинг лучших брокеров России:
1.1. Количество клиентов
1.2. Число активных клиентов
1.3. Объем операций в рублях
1.4. Рейтинг Национального рейтингового агентства (НРА)
3. Минимальный депозит
4.1. Размер брокерской комиссии
4.2. Минимальная месячная плата
4.4. Комиссия за ввод и вывод средств
5. Программы для торговли
6. Наличие персонального консультанта
7. Наличие брокерской лицензии: в рейтинге ниже мы не будем учитывать данный пункт, так как все брокеры, представленные на Московской бирже обладают лицензией на осуществление брокерской деятельности.
Поэтому, в своем анализе мы заменили данный пункт наличием доступа к IPO. Сразу напомним, что участие в IPO доступно только для квалифицированных инвесторов, независимо от брокера.
Обращаем внимание, что брокеры расположены в порядке убывания их рейтинга по объему торгов в месяц.
Это самый крупный брокер на рынке РФ по объемам торгов в месяц. Состоит из банка, брокерской компании и депозитария. Считается одним из лучших брокеров для клиентов с крупным капиталом. На их платформе в самом начале деятельности запускались «Тинькофф Инвестиции». Основные услуги: обслуживают инвесторов и трейдеров на фондовых рынках.
1.1. Количество клиентов: 534 037.
1.2. Количество активных клиентов: 45 598.
1.3. Объем торгов в месяц: более 1 триллиона рублей.
1.4. Рейтинг НРА: ААА.
2. Доступ к биржам: ММВБ, NYSE и nasdaq, LSE, XETRA. Предоставляют доступ к разным финансовым инструментам в зависимости от запроса клиента.
3. Минимальный депозит: отсутствует (не для всех тарифов).
4. Тарифы: есть несколько тарифов, но самые выгодные для инвесторов с крупным капиталом (суммы от нескольких миллионов до сотен миллионов рублей).
4.1. Размер брокерской комиссии: от 0,035% и ниже, если размер активов более 1 миллиона рублей + абонентская плата 299 рублей / месяц. Средняя комиссия с оборота: 0,1%.
4.2. Минимальная месячная плата: нет сделок, не платите абонентский взнос.
4.3. Обслуживание: бесплатно на тарифе 0,1% от оборота, иначе 299 р. в месяц для тарифа 0.03% от оборота (для крупных клиентов).
4.4. Комиссия за ввод и вывод средств: без комиссии.
5. Программы торговли (системы для трейдинга): собственное приложение «Мой брокер» и сервис с Искусственным интеллектом для торговли с помощником + стандартные QUIK, Metatrader и др.
6. Персональный консультант: есть квалифицированная и качественная информационная поддержка: аналитические материалы, семинары, персональный менеджер.
7. IPO: предоставляет доступ к американским, европейским и азиатским размещениям.
У БКС есть офисы более чем в 120 городах по всей России. Брокер больше подходит для инвесторов с капиталами десятки и сотни миллионов рублей. Однако, есть тарифы и для начинающих инвесторов с небольшими суммами.
Это одна из наиболее надежных финансовых организаций, так как частью банка владеет государство, а брокер входит в структуру банка. Кроме этого у ВТБ брокера есть еще несколько плюсов: невысокие комиссии, недорогое обслуживание. Один из недостатков — нет возможности зарегистрироваться онлайн и для регистрации необходимо посетить офис. Также у брокера нет доступа к Санкт-Петербургской бирже и к иностранным ценным бумагам, что в свою очередь закрывает возможность для торговли большим числом иностранных бумаг.
1.1. Количество клиентов: 1 018 047.
1.2. Количество активных клиентов: 161 196.
1.3. Объем торгов в месяц: более 438 миллиардов рублей.
1.4. Рейтинг по национальному рейтинговому агентству: АА+.
2. Доступ к биржам: ММВБ и Санкт-Петербургская биржа, дает доступ к Еврооблигациям.
3. Минимальный депозит: 100 тысяч рублей — минимальная сумма для старта.
4. Тарифы: 7 тарифов, которые различаются по условиям в зависимости от выбранного пакета обслуживания.
4.1. Размер брокерской комиссии: от 0,041% от оборота за день.
4.2. Минимальная месячная плата: нет сделок, не платите абонентский взнос.
4.3. Обслуживание: оплата за депозитарий 150 рублей в месяц, если были сделки. Бесплатно для тарифа 0,05% от оборота.
4.4. Комиссия за вывод средств: до 300 тысяч рублей в день — бесплатно. Далее — 0,2%. Пополнение бесплатное.
5. Программы торговли (системы для трейдинга): функциональное и удобное мобильное приложение «Мои инвестиции» с календарем дивидендов, стаканами, стоп-лоссами и другими функциями. Из минусов: комиссия не отображается при покупках акций через приложение.
6. Персональный консультант: отсутствует. Вместо него колл-центр. Поддержка не самого высокого уровня.
7. IPO: 50 тысяч долларов для иностранных размещений. Для российских планируют не ограничивать при подаче заявок через Мобильное приложение, но существует ограничение при подаче заявки голосом: от 300 тысяч рублей.
Новых инвесторов сразу же подключают на наиболее выгодный тариф без подвохов и скрытых комиссий, да и имеющиеся комиссии по тарифным планам одни из самых низких — это делает брокера привлекательным для начинающих инвесторов. Вывод денег происходит на карту ВТБ, а сам банк обладает широкой сетью банкоматов по всей стране.
Это крупнейший банк России и в его надежности можно быть уверенным.
1.1. Количество клиентов: 2 537 386.
1.2. Количество активных клиентов: 200 061.
1.3. Объем торгов в месяц: более 382 миллиардов рублей.
1.4. Рейтинг по национальному рейтинговому агентству: ААА.
2. Доступ к биржам: доступ только к Московской бирже (ММВБ): будут доступны только те акции иностранных компаний, которые торгуются на этой бирже.
3. Минимальный депозит: отсутствует.
4. Тарифы: Сбербанк Инвестиций не дает четко выраженных тарифов и условий по обслуживанию и комиссиями привязаны к сумме инвестиций.
4.1. Размер брокерской комиссии: 0,06% при объемах сделок до 1 миллиона рублей. 0,035% при сделках от 1 до 50 миллионов рублей.
4.2. Минимальная месячная плата: нет сделок, не платите абонентский взнос.
4.3. Обслуживание: бесплатное хранение и учет эмиссионных ценных бумаг.
4.4. Комиссия за ввод и вывод средств: без комиссии на карту банка.
5. Программы торговли (системы для трейдинга): собственная программа для торговли — Сбербанк Инвестор + возможно пользоваться классической QUIK.
6. Персональный консультант: отсутствует. Все через колл-центр. Из-за этого — низкоквалифицированная поддержка в чате и по телефону.
Из минусов можно отметить отсутствие стакана котировок. Также в приложении не прописывается комиссия брокера при покупке, так что инвестор не знает, сколько списывается за операцию. Неплохо реализована безопасность сделок, однако, для подтверждения необходимо постоянно получать SMS.
Брокер имеет отличные условия для начинающих и уже опытных инвесторов.
Стоит отметить привлекательные комиссии по многим тарифным планам.
1.1. Количество клиентов: 2 615 457.
1.2. Количество активных клиентов: 601 923.
1.3. Объем торгов в месяц: более 206 миллиардов рублей.
1.4. Рейтинг по национальному рейтинговому агентству: ААА.
2. Доступ к биржам: Московская и Санкт-Петербургская биржи. А также, для квалифицированных инвесторов, есть доступ к другим иностранным ценным бумагам через Санкт-Петербургскую биржу.
3. Минимальный депозит: отсутствует.
4. Тарифы: три прозрачных тарифа для новичков, опытных инвесторов и клиентов с крупным капиталом.
4.1. Размер брокерской комиссии: 0,025% от оборота если суммы более 200 тысяч рублей в день; 0,5% от оборота, если суммы менее 200 тысяч рублей в день.
4.2. Минимальная месячная плата: нет сделок, не платите абонентский взнос.
4.3. Обслуживание: первый месяц — без комиссии. Далее 290 рублей / месяц или эквивалент в валюте.
4.4. Комиссия за ввод и вывод средств: отсутствует.
5. Программы торговли (системы для трейдинга): есть собственное бесплатное, информативное и очень удобное приложение и кросс-браузерный торговый терминал. Работать можно даже с телефона. Имеется собственная социальная сеть для трейдеров «Пульс».
6. Персональный консультант: Персональные менеджеры по инвестициям предусмотрена только на тарифах для премиум клиентов с крупными капиталами: они оказывают качественную круглосуточную информационную поддержку своим клиентам. Для остальных аккаунтов персональные консультанты не предусмотрены.
7. IPO: редко, в основном азиатские компании.
В числе плюсов можно отметить удобное и простое приложение, низкие комиссии, 3 четких тарифа для разного типа инвесторов.
Один из первых брокеров на российском фондовом рынке.
1.1. Количество клиентов: 263 656.
1.2. Количество активных клиентов: 33 358.
1.3. Объем торгов в месяц: более 171 миллиарда рублей.
1.4. Рейтинг по национальному рейтинговому агентству: А+.
2. Доступ к биржам: имеет доступ к Московской и Санкт-Петербургской биржам и еврооблигациям, к биржам NYSE и nasdaq. Доступна покупка иностранных акций с индивидуального инвестиционного счета.
3. Минимальный депозит: 30 тысяч рублей.
4. Тарифы: очень много тарифов и тарифная сетка достаточно путанная: без информации в одном месте. Имеется тариф для смартфонов без комиссии за сделки.
4.1. Размер брокерской комиссии: от 0.0354% и меньше от оборота в зависимости от тарифа (для не льготных тарифов 41 р. за поручение).
4.2. Минимальная месячная плата: нет сделок, не платите абонентский взнос.
4.3. Обслуживание: 177 рублей в месяц, если были сделки.
4.4. Комиссия за ввод и вывод средств: 0,07% от суммы. При выводе в Банк Финам минимальная сумма вывода составляет 15 долларов США. При выводе на счета сторонних банков: 20 долларов США.
5. Программы торговли (системы для трейдинга): Finamtrade, transaq, TS LAB, QUIK. Имеется своя социальная сеть для трейдеров «Whotrades» и сервис автоследования «Common».
6. Персональный консультант: нет персонального консультанта, но поддержка способна решать трудные задачи и качественно консультировать.
7. IPO: редко, в основном азиатские компании.
Из минусов можно отметить, что брокер часто навязывает свои агрессивные инвестиционные продукты: различные рейтинги и отзывы отмечают повышенные риски сервиса доверительного управления и сервиса автоследования. Также в приложении не отображается комиссия, дивиденды и купоны по облигациям.
Также один из старейших брокеров России, работает с 1995 года. Зарегистрироваться можно онлайн через сайт Госуслуги. Из плюсов можно отметить простой выход на зарубежные рынки. Есть обучение и поддержка.
1.1. Количество клиентов: 292 235.
1.2. Количество активных клиентов: 33 547.
1.3. Объем торгов в месяц: более 157 миллиардов рублей.
1.4. Рейтинг по национальному рейтинговому агентству: ААА.
2. Доступ к биржам: доступ к Московской и Санкт-Петербургской биржам и еврооблигациям.
3. Минимальный депозит: 10 тысяч рублей.
4. Тарифы: 17 тарифов. Трудно выделить какой-то один наиболее выгодный, но есть два основных, базовых тарифа: «Универсальный» и «Инвестор». С наименьшей комиссией за операцию — это тариф «Универсальный». Однако, у него есть комиссия за сопровождение счета: 0,17% от суммы.
4.1. Размер брокерской комиссии: от 0,057% и меньше от оборота или от 4 копеек за сделку.
4.2. Минимальная месячная плата: некоторые тарифы без оплаты, но для них необходимо выполнить определенные условия.
4.3. Обслуживание: 175 рублей в месяц за депозитарий. Если менее 50 тысяч рублей на счету, то 300 рублей в месяц. На некоторых тарифах: 0,01% ежегодно за депозитарное обслуживание.
4.4. Комиссия за ввод и вывод средств: 10 рублей при оплате рублями и 0,15% от суммы при оплате иностранной валютой. Стоимость вывода валюты: 35 долларов.
5. Программы торговли (системы для трейдинга): есть собственное приложение, но через него нельзя использовать функции стоп-лосс и тейк-профит: для этого требуется зайти в веб-терминал.
6. Персональный консультант: персональных консультантов нет. Только через колл-центр.
7. IPO: можно принять участие в любых размещениях на NYSE и nasdaq. Выход на IPO прямой. Доставка акций происходит через три дня, без lockup-периодов. Довольно высокая комиссия. И это несмотря на высокий входной порог.
Из минусов: может поменять тарифы и уведомить об этом только на своем сайте. Купоны и дивиденды с ИИС вывести нельзя.
Так как это довольно крупный банк России, его надежность значительно выше, чем у многих брокеров. Плюс: хорошее функциональное мобильное приложение и невысокие комиссии. Можно подключиться к сервисам роботизированной торговли.
1.1. Количество клиентов: 211 816.
1.2. Количество активных клиентов: 26 127.
1.3. Объем торгов в месяц: более 120 миллиардов рублей.
1.4. Рейтинг по национальному рейтинговому агентству: АА+.
2. Доступ к биржам: Московская и Санкт-Петербургская биржи: доступ к иностранным ценным бумагам.
3. Минимальный депозит: 10 тысяч рублей.
4. Тарифы: сетка тарифных планов непростая.
4.1. Размер брокерской комиссии: от 0,04% и ниже от суммы сделки + комиссия биржи (в зависимости от объемов сделок).
4.2. Минимальная месячная плата: нет сделок, не платите абонентский взнос.
4.3. Обслуживание: 0,06% от чистых активов в год. При активах в 100 тысяч рублей взимается комиссия 500 рублей в месяц.
4.4. Комиссия за ввод и вывод средств: моментальный ввод и вывод средств для клиентов банка.
5. Программы торговли (системы для трейдинга): удобное торговое приложение и собственный торговый терминал Альфа-Директ 4.0. Одно из лучших на рынке.
6. Персональный консультант: есть персональные оплачиваемые консультации. Служба поддержки медленная. Но аналитику эксперты предоставляют качественную.
7. IPO: предоставляет возможность принять участие в первичном размещении (в том числе и по облигациям).
Депозитарная комиссия не афишируется в тарифах и упоминается только на сайте. К тому же дивиденды иностранных акций облагаются налогов в 300%, вместо принятых 10%. Открыть ИИС невозможно.
Обладает сетью представительств в 34 самых крупных городах России. Входит в холдинг Freedom Holding Corp., акции которого торгуются на крупнейшей технологической бирже Nasdaq. В холдинг недавно вошел еще один крупный российский брокер АО ИК «Церих Кэпитал Менеджмент».
1.1. Количество клиентов: 76 221.
1.2. Количество активных клиентов: 8 472.
1.3. Объем торгов в месяц: более 57 миллиардов рублей.
1.4. Рейтинг по национальному рейтинговому агентству: BB+.
2. Доступ к биржам: доступ к Московской и Санкт-Петербургской биржам, а также площадкам NYSE, nasdaq, LSE и др.
3. Минимальный депозит: отсутствует.
4. Тарифы: 5 тарифов, 3 из которых рассчитаны на состоятельных или квалифицированных инвесторов.
4.1. Размер брокерской комиссии: 0,02% от суммы сделки и выше в зависимости от объемов торгов.
4.2. Минимальная месячная плата: в зависимости от тарифа.
4.3. Обслуживание: абонентская плата составляет 600 рублей в месяц + плата за выполнение приказов инвестора: от 0,02% от суммы сделки.
4.4. Комиссия за ввод и вывод средств: 50 рублей при обычном выводе или 0,5% от суммы перечисления при срочном. Пополнение бесплатное.
5. Программы торговли (системы для трейдинга): QUIK. При подключении взимается разовый платеж 300 рублей. F-Trader — русифицированная версия американского терминала DasTraderPro. tradernet — просто терминал, который подходит для начинающих инвесторов. Мобильное приложение.
6. Персональный консультант: есть.
Несмотря на небольшие объемы и место в рейтинге, брокер серьезный, так как уставной капитал составляет 3 миллиарда рублей. Однако, брокеру есть куда развиваться, так как не все продукты отображены на сайте.
Серьезный банк за плечами брокера, пусть и не самый сильный. Брокер предоставляет бесплатную аналитическую поддержку.
1.1. Количество клиентов: 37 048.
1.2. Количество активных клиентов: 6 049.
1.3. Объем торгов в месяц: более 15 миллиардов рублей.
1.4. Рейтинг по национальному рейтинговому агентству: AA-.
2. Доступ к биржам: доступ к Московской бирже.
3. Минимальный депозит: отсутствует.
4. Тарифы: есть 3 основных тарифных плана — для активных инвесторов и для пассивных.
4.1. Размер брокерской комиссии: от 0,0075% до 0,05% от суммы в зависимости от объемов операций.
4.2. Минимальная месячная плата: в зависимости от тарифа.
4.3. Обслуживание: бесплатно.
4.4. Комиссия за ввод и вывод средств: бесплатно.
5. Программы торговли (системы для трейдинга): бесплатное программное обеспечение: QUIK.
6. Персональный консультант: нет. Через колл-центр.
Брокер предоставляет возможность онлайн регистрации. Из плюсов можно выделить бесплатное обслуживание и низкую комиссию.
Осуществляет деятельность с 1992 года и имеет более 400 офисов в России. Есть доверительное управление и калькулятор оценки доходности инвест стратегий.
1.1. Количество клиентов: 53 107.
1.2. Количество активных клиентов: 24 518.
1.3. Объем торгов в месяц: более 7 миллиардов рублей.
1.4. Рейтинг по национальному рейтинговому агентству: А++.
2. Доступ к биржам: Московская биржа и Санкт-Петербургская биржи.
3. Минимальный депозит: от 100 рублей в зависимости от тарифного плана.
4. Тарифы: несколько красиво и ярко оформленных тарифов, которые больших возможностей не предоставляют, но зато подходят для легкого входа.
4.1. Размер брокерской комиссии: от 1% в зависимости от тарифа.
4.2. Минимальная месячная плата: нет.
4.3. Обслуживание: 0,06% годовых ежедневно от стоимости бумаг в портфеле.
4.4. Комиссия за ввод и вывод средств: пополнение счета бесплатное. С выводом могут возникать проблемы.
5. Программы торговли (системы для трейдинга): удобный личный кабинет в мобильном приложении.
6. Персональный консультант: может быть предоставлен.
7. IPO: предоставляет доступ к размещениям американских компаний.
Брокер обладает низким качеством информационной поддержки. Отмечают также сложности с выводом средств. На самом деле информацию найти непросто. Кроме сайта компании. На всех ресурсах заявлено, что брокер обслуживает свыше 1,2 миллиона инвесторов, однако данные Московской биржи говорят, что эта цифра «слегка» завышена. Официальные данные показывают нам чуть более 53 тысяч человек.
Как можно увидеть из представленных данных, есть мощная лидирующая группа, а есть те, кто активно развивается и ежегодно улучшает и совершенствует свой сервис. Все зависит от множества факторов. Кому-то все плюсы от взаимодействия будут неважны, если, например, торговая система или приложение будут неудобны или непонятны. А кто-то из инвесторов обратит внимание в первую очередь на качество информационной поддержки и аналитики, или наличие IPO.
Наш рейтинг призван помочь вам сделать первоначальный отсев и определить для себя группу из 3-5 брокеров, которых вы уже будете более детально сравнивать между собой. Важным критерием выбора будет ваша цель и специфические запросы: аналитика, торговая платформа, консультант, наличие офиса в вашем городе, вывод средств и т.п.